骗子冒充公安他居然真的相信了 4次转账被骗44.1万
骗子冒充公安说他洗黑钱 他连续3天汇104万证清白
中国江苏网4月16日讯 姜堰梁徐镇56岁的郑宏(化名)和家人在姜堰城区开了家旅馆。11日下午,郑宏接了骗子冒充公安部门的电话,步步掉入对方设的陷阱,连续3天汇给骗子104万余元。昨天,姜堰警方已立案侦查。
骗子冒充公安
他居然真的相信了
13日下午,郑宏来到姜堰公安局城南派出所报案,称自己被诈骗电话骗走104万余元。
郑宏说,11日下午2点多钟,他的手机接到0523110号码打来的电话,当时没有接。过了10多分钟,手机上又来了个010111的电话号码。他接了,对方操普通话说:“我是北京城东公安局陈少华(音),你去年12月份在北京办了一张工行卡,里面有360多万,属于非法款项,涉嫌洗黑钱,你从中得了1%,也就是30多万。”
郑宏回复对方:“我长这么大都没有去过北京,怎么可能在北京办卡?”
对方说:“你不相信?那我把你的几张银行卡说给你听听。你有8张工行卡,有3张农行卡,有3张农商行卡,而且你前段时间,卡上有大笔的流动资金。”
郑宏想不到对方竟然真的准确说出他的几种银行卡和具体数量,有点相信对方是公安人员,因为家人也不知他有多少张银行卡。于是他继续跟对方通话。
同伙唱双簧
四次转账骗得44.1万
电话里,骗子继续忽悠郑宏,并与同伙上演双簧。
郑宏否认自己洗黑钱,“陈少华”说:“我把电话交给我们孙科长,你听孙科长说说。”
“孙科长”接过电话,同样操普通话,自称名叫孙百天(音)。“孙百天”说,从犯罪嫌疑人小李家搜出郑宏的身份证复印件。小李招供说你家穷,从中收了30多万元。希望郑宏赶紧把尾数为896的工行卡上的钱汇到警方的安全账户,待核查好后,如果案件涉及不到郑宏,还会归还的。孙科长还提醒郑宏,你是开旅馆的,身份证等信息难免不泄露,以后要加强保管,防止被犯罪分子盗用。
郑宏听了孙科长的话,感觉有理,更加信了对方。
随后,郑宏在旅馆里,拿出工商银行电子密码器,直接转账给对方提供的账号,分4次共转了44.1万元。
郑宏说,电子密码器跟汽车遥控器差不多大小,就是一个网银证书,十分方便客户的操作,不用像U盾一样插在电脑的USB接口上,可随身携带,有电子密码器的开机密码。电子密码器绑定着工行卡,支付时会在电子密码器发支付动态码,转账、汇款、缴费等更加便捷安全。其间,对方一直保持通话。对方收到钱后,还跟他说这个案件牵涉300多人,案情重大,千万不能泄露。他因此没跟任何人说这事。
继续设陷阱
连骗带吓再骗60万
12日上午9时30分左右,自称经济法律科科长的“孙百天”再次给郑宏打来电话说,这个案件重大,需证明卡上的流动资金从哪里来的?还有你家到底穷不穷?必须再准备60万元,才能证明小李讲的是不是实话。你要尽快用事实揭穿小李的谎言,证明你跟小李没有关系。
郑宏一边接电话,一边通过工商银行电子密码器,分多次又转了51.9万元给对方。
对方收到钱继续威胁说,必须汇足60万元,等银监会查出结果,如果与你无关,所有钱会返还给你。如不按要求做,就是小李的同伙,后果你懂的。
郑宏听了有些害怕,急于证明自己的清白,迫不及待地说,手头实在没钱了,等想办法再借8.1万元转过去。
接下来,郑宏东挪西借筹足8.1万元。13日上午9点多,“孙百天”再次打电话问郑宏钱准备好了没。有了,要赶紧汇过来,以便通知银监会的陈科长核查。
郑宏听了,又通过工商银行电子密码器转给对方8.1万元。
还要求汇款
骗子终于引起他怀疑
郑宏汇转8.1万元时,一直与对方保持着通话。孙科长收到钱,又将电话交给银监会陈科长,并说公安这边好了,接下来要听银监会陈科长的安排。
陈科长接过电话,主动说了自己的手机号码。陈科长说,第一批汇的44.1万元,警方安全账户已冻结。这笔钱核查不了,要再汇44.1万元,补上第一批被冻结的资金。
郑宏质疑对方,陈科长不耐烦地说,这是内部的程序。
郑宏终于开始怀疑起来,当天下午打电话咨询辖区民警。民警一听便说,这是电话诈骗,让他赶紧到派出所报案。
姜堰公安局城南派出所副所长杜小平说,接到郑宏的报案后,立即立案侦查。他们去银行核查,发现郑宏将钱转给了一个“张静”的客户。目前,他们正通过外地警方,联手侦查此案。
杜小平做笔录时问郑宏,这种骗法早已司空见惯,警方做过多次宣传,媒体也屡次报道提醒,不该上当啊!
郑宏叹气说,平时因忙于生意,很少学习。警方发的宣传资料,以为是形式上的东西,也从未认真看过。他虽然听说过电话诈骗,但不知具体骗法,也从不相信自己哪天也被骗子盯上。
电话诈骗常见手法
1、电话欠费:听说电话欠费及私人资料被盗用不要惊慌,要知道政法机关和金融机构不会提供所谓的“安全账户”让你转账。
2、中奖:收到任何形式的中奖信息,只要让你先掏钱,就得多留个心眼。
3、汇款:在生意和亲友往来中需要汇款的,手机收到账号后打电话向对方确认,骗子会在任何时段群发账号信息,诱人汇款。
4、冒充亲友:接到所谓老朋友用陌生手机打来的电话,要保持警惕,很有可能是骗子冒充你的亲友。不管他以何种紧急事件为由让你汇款,都要通过其他途径确认其身份。
5、柜员机:对柜员机上粘贴的“温馨提示”、“银联电话”等保持高度警惕,其提供的咨询电话很可能有诈。银联工作人员绝对不会在电话里询问你的银行卡密码,也不会要求你按他的提示进行转账操作。
6、假冒公安:接到“公安部门”来电,声称你的账户涉嫌洗钱等不法交易,要求你将资金转入其指定的安全账户,需要警惕,极有可能是诈骗。
8种防范方法
1、告诉家中亲人不要轻信陌生人的电话和手机短信,接到可疑电话、短信时,保持冷静,切勿慌张,与家人、亲友多商量。向当地派出所、银行网点、电信营业网点工作人员当面询问。
2、来电显示为“0019”等开头的号码系从境外打来的电话。
3、不法分子通过软件可以任意设置来电号码,不要轻易相信来电显示号码。当您在接到来自亲友号码、公安机关电话号码以及110、95598等热线短号要求汇款的电话或短信时,请一定要提高警惕,及时予以核实确认,避免财物损失。
4、电信和公安系统的电话并非一个总机,两个部门之间不可能实现电话转接。
5、不要轻易尝试使用自己不熟悉的银行业务,比如ATM机转账或网上银行功能,如确有需要可咨询银行网点工作人员。
6、不要泄露您的银行卡密码。
7、不管对方是谁,只要问及个人隐私,请务必留神。
8、切勿相信汽车退税的说法。
一旦上当受骗后,市民可通过以下两种方法紧急处置,一是通过拨打“110”电话或向附近驻地派出所报案,二是保存好相关证据材料,如:转款凭证、对方账号等。
编辑: 王高峰、王瑶