“我是你领导”骗术升级江苏警方揭秘新骗局

　　诈骗分子通过盗取企业财会人员QQ号，然后冒充老板QQ对财会人员实施诈骗，这样的手段江苏警方已经揭秘过多次。不过，最近此类案件的作案手法有了新变化。近日，南京雨花台警方捣毁一名大学毕业生组建的诈骗团伙，该团伙对“我是你领导”骗局进行了“创新”，更具迷惑性。

　　今年5月28日傍晚，南京雨花台公安分局接到辖区一企业会计小芳(化名)报警，称遭遇QQ诈骗，损失18万元。警方展开调查后发现，小芳的遭遇和传统手段不同。南京雨花台区公安分局刑警大队副大队长李俊杰介绍，传统诈骗手法中，不法分子通过电脑病毒窃取会计QQ，但这一案件中，小芳的电脑并未中毒。

　　据小芳反映，案发当天下午5点左右，她突然被人拉进了一个QQ群，里头有“老板”，一个同事，另外还有一个已经离职的同事。见都是“熟人”，小芳便放松了警惕。“老板”称自己在外面谈生意，问小芳公司账上还有多少钱。小芳如实回答后，“老板”表示，自己刚刚谈妥一笔生意，让她将18万元货款汇入一个公司账号。汇款没多久后，老板回到了公司。小芳汇报汇款一事后，才知被骗。

　　就在警方试图拦截下被骗款时发现，骗子账户是一个企业账户，办理相关业务必须去银行的对公柜台，此时银行已经下班。查询发现，18万元短短3分钟内就被人全部转走，进入了广东个人账户。之后，这些钱又被人分成7批，汇入了另外7个银行账户，并于当天晚上在广西桂林被人分批取走。

　　显然，案件背后有一个诈骗团伙在进行操作，那么接收汇款的这家南京企业在其中扮演了什么角色？经过调查警方发现，虽然这家公司的营业执照是真的，但其注册的地址是虚假的，也就是说，这是一个“皮包公司”。该公司于今年5月5日在南京市工商局注册登记，之后便到银行开设了一个企业账户。警方调查发现，办理一系列业务的是3名男子，严某、姜某和马某。

　　很快，警方找到了公司注册的法人代表严某。他称，自己是按照姜某和马某的要求在南京注册了公司，并去银行开设企业账号，他从中得到500元“好处费”。

　　经查，姜某是一个专门倒卖他人银行卡的“黄牛”，而马某则是他的手下。姜某以500-600元的价格收购银行卡，再加价倒卖给诈骗分子。而像此次案件中的公司银行卡价格则要高得多，达到7000元一套。

　　摸清姜某的底细后，办案民警并未惊动他，随即赶往广西展开工作。在当地警方配合下，南京的侦查民警发现，对小芳实施诈骗的团伙作案时位于广西桂林，但得手后很快便从桂林撤离，目前藏匿在广西来宾市。

　　7月9日，南京雨花台区公安分局组织警力赶赴来宾实施抓捕。

　　在窝点内，警方当场查获电脑、无线网卡、银行卡等大量作案工具，同时还有嫌疑人设计好的诈骗剧本。经现场审讯，该团伙共由7人组成，为首者龙某是80后，毕业于广西一所大学，看到同乡在搞网络诈骗，于是也加入其中。

　　而正是因为有着高学历，龙某也对诈骗手段进行创新。他找到大学时住一个宿舍的好兄弟李某加入他的团队。彼时李某在深圳上班，薪水并不高，听龙某说他的生财之道来钱很快，马上便来到广西。同时，龙某还拉上了大专毕业的表妹。就这样，一个高学历三人诈骗团伙成立。

　　龙某“衣锦还乡”时，又带上4个同村子弟加入了自己的团队。经警方核实，龙某团伙今年以来作案数十起，涉案金额上百万元。

　　在龙某团伙落网后，南京警方又在苏州收网，将姜某和马某抓获，当场缴获数百张他人银行卡。目前，龙某等7人因涉嫌诈骗已被批捕，姜某和马某则因涉嫌妨碍信用卡管理罪也被检方批准逮捕。

　　【骗术揭秘】

　　第一步：“我是你老板”邮件让员工加QQ

　　省公安厅刑侦专家介绍，龙某团伙通过网络搜索大量企业信息，包括企业负责人的姓名、邮箱、QQ，以及该公司员工的邮箱、QQ等信息。之后，龙某便给这些企业员工的邮箱发送一封邮件：我是你老板，现在外办事，加我QQ。不少员工看到这条信息后，觉得老板找自己了，受宠若惊，随即便通过QQ添加好友。而此时，龙某已经将自己的QQ头像、昵称改成了该企业老板的信息。

　　第二步：索要公司通讯录找出财会人员

　　有一个员工上钩后，龙某便在QQ上表示，自己正在外面，让该员工发一份公司的通讯录过来，从中寻找公司的财会人员。待确定财会人员身份后，龙某便会加其为QQ好友，并拉入一个有公司其他员工的临时群中。由于看到群内有公司同事在，财会人员便会放松警惕。

　　第三步：冒充老板指挥会计汇款

　　在取得财会人员信任后，龙某便开始指挥财会人员向指定账户汇款。为了增加迷惑性，龙某专门购买公司账户，让财会人员误以为确实是老板生意上有往来需要汇款。龙某往往选择下午四五点钟作案，一旦受害人发现被骗，也来不及办理对公业务。

　　 　 □本报特约记者苏宫新本报记者李海明

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