南京“非法集资”案件七年间猛增22倍

　　7年间，案件量增加了22倍！如果按照股市的观点来看，“非法集资”绝对是一只“妖股”。而“非法集资”的人之所以混得那么“妖”，其根本并不在于他们的本事有多么大，而在于参与者的贪欲。28日，南京中院召开“非法集资与司法预防”新闻发布会。法官表示，非法集资案件的受害人，其实与传统意义上抢劫盗窃等刑事案件的受害人还是有一定区别的，因为他们并非完全被动的受害者，在一定程度上带有主动参与、想获取暴利的动机。法官提醒，广大市民要擦亮眼睛，认真辨识此类骗局，保住自己的血汗钱。

　　对于当下“非法集资”案件的发案情况，南京中院法官用了“井喷式爆发”五个字来形容。数据显示，2007年，南京全市只受理了非法集资案件2件4人，此后直到2010年发案均不多。2010年是个“拐点”，全市受理的非法集资案件猛增到18件34人，此后两年略有下降，2013年则再次走高，猛增到46件100人。2014年至今，受理数量依旧保持高位，南京地区共受理非法集资类案件共计46件70人，涉案金额竟高达人民币50亿元，集资参与人数多达8000人。

　　据统计，南京目前的案件主要集中于秦淮区和鼓楼区，其中秦淮法院、鼓楼法院分别受理16件、22件，占全市受理案件总数的82.6%，远远高于其他基层法院受理数量。

　　法官介绍，近年来非法集资案件激增与投资渠道不畅、经济下行等大环境因素有关。而2014年、2015年已经审结的26件案件中，有财产可供发还的案件仅有11件，导致案件审结后涉诉信访问题依旧存在。

　　南京中院法官告诉记者，当下非常时髦的P2P平台，已经成为非法集资高发领域。近日，秦淮法院就审结了一起通过P2P平台进行的借贷纠纷。王某通过P2P平台向外“放贷”，钱借给了素不相识的陌生人，汇出90多万元借款后，本息全无。王某将实际借款的陌生人告上法庭索赔，但却因为王某是与P2P网站签订的电子协议，授权网站将她的钱拿出放贷，与被告之间并未形成借贷关系，法院最终驳回了王某的诉请。也就是说，王某只能向P2P平台讨要，而不能向实际借款人讨要。

　　法官介绍，P2P金融指个人与个人间的小额借贷交易，一般需要借助电子商务专业网络平台帮助双方确立借贷关系，并完成相关交易手续。近年来，南京因为P2P平台引发的纠纷不断增长，仅秦淮法院一年就受理了30多起类似案件，其中有不少涉嫌非法集资犯罪。早在2013年，由银监会牵头的处置非法集资联席会议上，P2P这一网络借贷平台已经被列为须高度关注的风险领域之一。

　　证监会后来发布的数据称，2014年P2P网络借贷平台涉嫌非法集资发案数、涉案金额、参与集资人数分别是2013年全年的11倍、16倍和39倍，成为目前非法集资的重灾区。此类案件有一些是以P2P为名行集资诈骗之实；另有一些则是从传统民间借贷、资金掮客演化而来，以开展P2P业务为噱头，主要从事线下资金中介业务，开展大量不规范的借贷、集资业务，极易碰触非法集资底线。

　　法官提醒广大投资者，P2P网络借贷属于信息中介机构，只能进行“点对点”、“个人对个人”的交易撮合，不能充当信用中介，投资者签订借款合同的对象不能是平台本身。P2P本质上是向陌生人出借自己的资金，属于较高风险类的投资，需要投资者具备相应的风险承受能力。要警惕一些通过论坛、网帖甚至街头路边、市场集市等线下渠道以“P2P”名义招揽客户的机构组织和人员。

　　2010年11月，王旭刚、孙斌在天津注册成立天津亿泓股权投资基金有限公司(以下简称亿泓公司)，王旭刚任总经理兼法定代表人，孙斌任董事长。二人以高额回报为诱饵，面向社会不特定对象销售天津亿泓基金，进行非法融资。2011年3月，李萍与王旭刚商定代理销售天津亿泓基金。后李萍在南京市设立江苏分公司，自任总经理兼法定代表人，并发展分理处经理，经理再发展业务员，继续向社会不特定公众吸收资金。自2011年3月至12月，李萍手下的8名业务员各吸收资金100余万至5700余万不等。法院审理后，依照刑法有关规定，对各被告人判处有期徒刑三年至六年不等的刑罚，并处相应罚金。二审上诉后，南京中院裁定驳回上诉。

　　就此案例，法官提醒广大公众，对以下情况要保持高度警惕：1.明显超出公司注册登记的经营范围，尤其是没有从事金融业务活动资格、频繁变换公司及投资项目名称；2.许诺超高收益率；3.以个人账户或现金收取资金、现场或即时交付本金即给予部分提成、分红、利息；4.在街头、超市、商场等人群流动、聚集场所摆摊、设点发放“理财产品”广告，尤其以老年人为主要招揽对象；5.在发放的宣传单上印制领导照片、所谓的领导讲话、重要会议文件内容，用以证明所推销的投资、理财项目受国家支持；6.怂恿群众将个人房产进行抵押，获取银行贷款后投资所谓“项目”或“理财产品”；7.招揽群众参加在宾馆、饭店、写字楼举行的“投资”推介会；8.通过群发短信、电话等通讯方式推销“投资项目”。