“我是你领导”揉入QQ诈骗日进10余万 南京警方捣毁一高学历诈骗团伙

　　中国江苏网8月18日讯(通讯员 苏宫新 记者 杨丽)诈骗分子通过盗取企业财会人员QQ号，然后冒充老板QQ对财会人员实施诈骗，这样的手段江苏警方已经揭秘过多次。不过，最近此类案件的作案手法有了新变化。南京雨花台警方捣毁一诈骗团伙，该团伙由一名大学毕业生组建，他对诈骗手段进行了“创新”，将“我是你领导”骗局中用到的手法加入进来，让整个骗局更具迷惑性。

　　【破案】

　　“老板”QQ群里指挥会计汇款

　　今年5月28日傍晚，南京雨花台公安分局接到辖区一企业会计小芳(化名)报警，称遭遇QQ诈骗，损失18万元。警方询问后，发现小芳和很多受害人的经历如出一辙，“老板”在QQ上要求其汇出一笔货款到指定账户上，她在没有找老板核实的情况下汇款，之后发现被骗。“一开始，我们以为是传统的冒充老板QQ骗局，但展开调查后发现，小芳的遭遇和传统手段不同。”南京雨花台区公安分局刑警大队副大队长李俊杰介绍，传统诈骗手法中，不法分子通过电脑病毒窃取会计QQ，但这一案件中，小芳的电脑并未中毒，而且她告诉民警，老板指挥自己汇钱还当着几个同事的面，这是怎么回事？

　　据小芳反映，案发当天下午5点左右，她突然被人拉进了一个QQ群，里头有“老板”，一个同事，另外还有一个已经离职的同事。见都是“熟人”，小芳便放松了警惕。“老板”称自己在外面谈生意，问小芳公司账上还有多少钱。小芳如实回答后，“老板”表示，自己刚刚谈妥一笔生意，让她将18万元货款汇入一个公司账号。

　　小芳看了下账号，是南京一家企业的，便放松了警惕。加之当天公司内的领导都出去了，于是小芳便立即按照“老板”指示进行了汇款。不过，汇款没多久后，老板回到了公司。小芳汇报汇款一事后，才知被骗。

　　18万进了“皮包公司”账户

　　接到报案后，警方立即对接收汇款的账户进行调查，以期能拦截下被骗款。但让民警沮丧的是，由于骗子账户是一个企业账户，办理相关业务必须去银行的对公柜台，此时银行已经下班。而通过银行工作人员查询发现，18万元进入该企业账户后，短短3分钟内就被人全部转走，进入了广东个人账户。之后，这些钱又被人分成7批，汇入了另外7个银行账户，并于当天晚上在广西桂林被人分批取走。

　　显然，案件背后有一个诈骗团伙在进行操作，那么接收汇款的这家南京企业在其中扮演了什么角色？经过调查警方发现，虽然这家公司的营业执照是真的，但其注册的地址是虚假的，也就是说，这是一个“皮包公司”。该公司于今年5月5日在南京市工商局注册登记，之后便到银行开设了一个企业账户。警方调查发现，办理一系列业务的是3名男子，严某、姜某和马某。

　　有人专业注册“皮包公司”倒卖银行卡

　　公司注册的法人代表是严某，那么马某和姜某又是干什么的呢？很快，警方找到了严某。他称，自己是按照姜某和马某的要求在南京注册了公司，并去银行开设企业帐号，他从中得到500元“好处费”。根据严某的交代，姜某和马某平时盘踞在苏州。办案民警随即追踪到苏州，在当地警方配合下，很快摸清了姜某和马某的身份。

　　姜某是一个专门倒卖他人银行卡的“黄牛”，而马某则是他的手下。姜某每天的工作就是招揽一批人到苏州各个银行办理银行卡，然后他再以500-600元的价格进行收购，之后这些银行卡再被其加价倒卖给诈骗分子。“这种个人银行卡的价格相对低一些，而像此次案件中的公司银行卡价格则要高得多，达到7000元一套。”李俊杰介绍，要办理公司银行卡时，姜某往往亲自出马。

　　摸清姜某的底细后，办案民警并未惊动他。“一方面其倒卖的银行卡面向多个诈骗团伙，很难从姜某处摸到实施诈骗团伙的线索，另一方面，一旦动了姜某，可能惊动相关诈骗团伙。”李俊杰说。

　　7人团伙正在诈骗时落网

　　办案民警随即调转侦查方向，很快确认钱款全部流向了广西地区，随即赶往广西展开工作。在当地警方配合下，南京的侦查民警发现，对小芳实施诈骗的团伙作案时位于广西桂林，但得手后很快便从桂林撤离，目前藏匿在广西来宾市。

　　在经过近一个月的摸排后，办案民警初步锁定这伙诈骗嫌疑人躲在来宾市某小区一住所内。走访中，该小区物业管理人员向民警反映，该住所内有六七个人住在里面，但平时很少出门，每天有一人出门买菜，其他人基本没见过。“这跟诈骗嫌疑人的活动特点很像，进一步确认了我们的判断。”李俊杰说。

　　7月9日，南京雨花台区公安分局组织警力赶赴来宾实施抓捕。当天中午，趁着午饭时间，抓捕小组悄悄摸到了诈骗窝点门外。“我是物业的，开开门。”在物业人员配合下，诈骗窝点门被敲开。嫌疑人显然很警惕，仅将门开了一条缝，只能看到开门的是一名男子，至于屋内还有多少人，看不清楚。为了迷惑嫌疑人，物业人员又敲响了另外一户人家的门。这时，嫌疑人明显放松了警惕，觉得只是一次例行检查，于是便将门开大了一些。

　　趁着这个机会，抓捕民警立即冲入屋内实施抓捕。进入屋内民警才发现，诺大的客厅被分成了6个带格挡的工作台，每个工作台前放一台电脑，坐着一名嫌疑人。民警将这些人控制时，看到其中一台电脑上，嫌疑人正冒充老板和上海一家企业的会计聊天，指示其汇款。

　　高学历诈骗团队创新诈骗手段

　　在窝点内，警方当场查获电脑、无线网卡、银行卡等大量作案工具，同时还有嫌疑人设计好的诈骗剧本。经现场审讯，该团伙共由7人组成，为首者龙某是80后，毕业于广西一所大学。大学毕业后，他并没有找工作，看到同乡在搞网络诈骗，于是也加入其中。“以前我们抓获的网络诈骗嫌疑人学历很低，一般都是初中毕业，龙某在他们中间绝对算是高学历了。”李俊杰介绍。

　　而正是因为有着高学历，龙某也对诈骗手段进行创新，使其更具迷惑性。在完成骗术“改良”后，他找到大学时住一个宿舍的好兄弟李某加入他的团队。彼时李某在深圳上班，薪水并不高，听龙某说他的生财之道来钱很快，马上便来到广西。同时，龙某还拉上了大专毕业的表妹。就这样，一个三人诈骗团伙成立。“这是一个罕见的高学历诈骗团伙。”办案民警说。

　　龙某靠着自己的聪明才智，很快便将诈骗生意做得风声水起。衣锦还乡时，同村人听说龙某出息了，当即请他带带自己的孩子，于是龙某便又让4个同村子弟加入了自己的团队。经警方核实，龙某团伙今年以来作案数十起，涉案金额上百万元。

　　在龙某团伙落网后，南京警方又在苏州收网，将姜某和马某抓获，当场缴获数百张他人银行卡。目前，龙某等7人因涉嫌诈骗已被批捕，姜某和马某则因涉嫌妨碍信用卡管理罪也被检方批准逮捕。

　　【揭秘】

　　第一步：“我是你老板”邮件让员工加QQ

　　那么龙某的骗局和传统手法又何区别，该团伙成员又是如何分工的？江苏省公安厅刑侦专家进行揭秘。

　　“龙某将‘我是你领导’骗局的诈骗手段揉进了自己的骗局中。”刑侦专家介绍，根据龙某对团伙成员的分工，他主要负责组织指挥，比如作案工具的购买，联系人取款等等。而其他人在他的指挥下，先要做的事情就是通过网络搜索大量企业信息，包括企业负责人的姓名、邮箱、QQ，以及该公司员工的邮箱、QQ等信息。

　　第二步：索要公司通讯录找出财会人员

　　有一个员工上钩后，龙某便在QQ上表示，自己正在外面，让该员工发一份公司的通讯录过来。得到这份通讯录后，他便开始在其中寻找公司的财会人员。“有些通讯录上就写着财会人员的身份，如果没有明示，龙某又会在QQ上询问之前那名员工。”刑侦专家说。待确定财会人员身份后，龙某便会加其为QQ好友，并拉入一个有公司其他员工的临时群中。

　　由于看到群内有公司同事在，财会人员便会放松警惕，以为龙某的QQ确实是老板的。

　　第三步：冒充老板指挥会计汇款

　　在取得财会人员信任后，龙某便开始指挥财会人员向指定账户汇款。为了增加迷惑性，龙某专门购买公司账户，让财会人员误以为确实是老板生意上有往来需要汇款。“龙某使用对公账号还有一个考虑，就是为自己转移赃款创造时间。”刑侦专家介绍，龙某往往选择下午四五点钟作案，因为这个时间点临近银行的下班时间，一旦受害人发现被骗，想要通过警方冻结相关账户，但银行已经下班，难以办理对公业务。

　　据龙某交代，他将自己的这一诈骗手法写成剧本，分发给6个手下。平时，他主要负责将从网上搜集来的信息分发给手下，由他们先进行前两步操作，他则在最为关键的汇款步骤介入，提高成功率。

　　【防范提醒】

　　汇款前必须电话核实

　　针对此类诈骗该如何防范？刑侦专家给广大市民支招。

　　“最主要的一点就是汇款前先核实。”刑侦专家表示，QQ毕竟是一个网络虚拟身份，QQ背后的现实世界中究竟是什么人，仅凭几段对话是无法确认的，更不要提对方提出了汇款要求。因此，一旦有人通过网络要求你汇款，不管对方是谁，打个电话核实一下是最好的防范措施。当然，对于企业会计来说，更要严格遵照财务制度，对每一笔支出都进行核实，即便是老板要求汇款也要履行相关手续，以免上当受骗。

　　同时，刑侦专家也呼吁相关部门，在办理工商登记、开设公司银行账户时，应对申请企业进行核查，确实其真实性，以免被骗子钻了空子。

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