近几年来，全国非法集资犯罪案件呈多发高发态势，其中e租宝、泛亚、上海申彤大大等重大案件，涉案金额高达数百亿元，涉及几十万人，波及全国绝大部分省份，规模之大、膨胀速度之快前所未有。随着经济领域深化改革的推进，以及经济下行趋势的影响，此类案件在一段时期内仍将呈现多发态势。南京警方持续加大此类违法犯罪打击力度的同时，提醒广大市民谨慎投资，看清和远离集资陷阱。
典型案例
近日，南京警方破获一起非法集资诈骗案，在珠江路一家名为“营口利伟达”的投资公司，雇佣专人在闹市区发放宣传单页，号称在辽宁一县城投资寺庙复建和墓葬项目，给出2%的月回报率吸引投资，南京有50多位老人参与，投资额高达300多万元，但今年春节后，这家公司便人去楼空了。
警方分析
从近年来的一些案例来分析，犯罪团伙实施作案的目标群体多为下岗职工、离退休人员等中老年群体。有的老人被其高额回报的表面所迷惑，有的老人甚至觉察出了可能是骗局，却抱着义无反顾地侥幸甚至赌博的心态参与，认为自己应该能赶在该公司资金链断裂之前全身而退。实际上多数非法集资犯罪案件破获前赃款已被挥霍一空或去向不明，即便法院对案件作出生效判决，许多受害人也难以全部或部分收回被骗资金。就本案来说，南京警方在抓获“营口利伟达”投资公司案主要犯罪嫌疑人冯某时，发现他已没钱了。
警方提醒
尽管形形色色的非法集资披着各式“马甲”，但万变不离其宗，从手法而言，无外乎画饼、造势、吸金，即承诺高额回报，虚构或夸大投资项目、虚假宣传造势等，让投资者一步步落入陷阱。
如果实在无法判断是否是非法集资，那广大市民们应当注意什么？
1、对照银行贷款利率和普通金融产品的回报率是否过高，多数情况下明显偏高的投资回报很可能就是投资陷阱。我国规定，超过国家规定贷款利率4倍以上的不受法律保护，可作为判断回报是否过高的参考。天上不会掉馅饼，高收益和高风险是并存的，犯罪分子的目的就是骗取钱财。广大投资者和居民一定要增强分辨能力，挡住利益的诱惑，切莫贪图高利，参与非法集资活动，不要相信“免费的午餐”。
2、通过政府网站，查询相关企业是不是经过国家批准的合法的上市公司、是不是可以发行公司股票、债券、国家规定的股权交易场所等，如果不具备发行、销售股票、出售金融产品以及开展存贷款业务的主体资格，就涉嫌非法集资。如不法分子以“证券投资咨询公司”、“产权经纪公司”等为名，推销所谓即将在境内外证券市场上市的股票，可通过政府网站查阅是否已经批准发行等。
3、通过查询工商登记资料，查明相关企业是否是经过法定注册的合法企业，是否办理了税务登记等。如果主体身份不合法、不真实，则有欺诈嫌疑。
4、一些影响较大非法集资犯罪，相关媒体多会进行报道，要通过媒体和互联网资源，搜索查询相关企业违法犯罪记录，防止不法分子异地重犯。
5、对亲朋好友低风险、高回报的投资建议和反复劝说，要多与懂行的朋友和专业人士仔细商量、审慎决策，防止成为其发展下线的目标，不要盲目听从。
6、如果实在无法判断是否是非法集资，除上面谈到的应当提高警惕，尽量避免上当受骗外，社会公众可以向有关部门进行咨询，待了解详情后再做决定。千万不可抱有侥幸心理盲目投资。
那么，投资理财如何防范非法集资?
1、不要轻易相信高额回报率的诱惑。要了解产品具体是什么样的形式和模式，很多收益很高的产品可能存在一定的陷阱。在投资前，要对投资的企业有初步的了解，比如公司的具体资料等。
2、通过相关的政府网站来查询资质，比如银行、保险、基金、信托等行业，都有相应的监管机构，可以查询这些公司是否有被监管部门批准设立。需要提醒的是，有些公司有完善的注册资料，但仍然要小心，对于所投资的企业最好是上门查看是否有在其公示的地方办公。
