电信诈骗犯罪多发 海安检察通过办案揭秘新动向

　　近年来，电信诈骗犯罪案件多发，直接侵害群众的切身利益。据江苏省海安县检察院统计，2013年以来，该院办理诈骗类案件90件140人，其中涉及电信诈骗类案件26件45人，分别占比28.9%和32.1%。海安县检察院在办理此类案件过程中发现，当前，电信诈骗犯罪案件不但多发，而且涉案人员的反侦查能力也日益增强，并呈现四个新动向。

　　犯罪主体呈现产业链式分工。在以往的电信诈骗案件中，犯罪嫌疑人往往团伙作案，彼此相识，分工协作，但近年来，诈骗嫌疑人逐渐形成内部组织严密、分工精细的犯罪集团，分别负责通话、转账和取款，各组之间用代号通过网络或手机单线联系且相互独立，互不认识。即使专门负责通话或转账取款的人员也有多重分工。李某为职业电信诈骗取款人，除警方侦破的案件外，李某还供述，曾为多名可能涉及电信诈骗的人员取款，数额特别巨大，但是均无法提供相关人员的信息。这样一来，即使抓获部分成员，也无法得到上一级或下一级人员的情况，此外，因缺乏成员间相互指控，或无法认定人案关联，影响准确定罪量刑，导致电信诈骗犯罪处理轻刑化。

　　犯罪对象选择上出现精准发送。网上销售短信群发器、银行卡、公民个人信息等现象为电信诈骗提供了便利。诈骗集团在获得特定公民详细个人信息后，作案手法从原先“广种薄收”向“精准化”演变。办案中发现，有的诈骗集团专门购买网络购物客户资料实施诈骗，内容包含姓名、电话、收件地址、一个月内购货记录等；有的购买公务员、事业单位人员信息，冒充单位领导实施诈骗；有的购买利用木马病毒盗取企业法人、负责人的QQ号，冒充其身份，对公司财务人员实施诈骗。如张某等人盗用某企业法人代表宋某的QQ号与其公司出纳杨某QQ聊天，以公司急需用钱为由，让杨某将25.8万元和31.58万元分别转账至指定银行卡内。

　　犯罪手段实现多重智能化。

　　犯罪嫌疑人均使用不记名的手机卡单线联系，并在各个地区频繁变换。有人使用嫖娼诈骗、裸照诈骗等方式，被害人即使知道自己被骗，也不会报案。犯罪嫌疑人均使用他人开户的银行卡作为赃款流入端，有的还购买多张他人开户的银行卡，诈骗得手后，由转账成员通过网银将一级账户钱款“闪电式”层层转账，分散到数十上百个二级、三级账户，再由分散各地的取款员通过ATM机取现，甚至出现专门用POS机迅速转账的情况。如此一来，抓获的往往都是犯罪链条末端人员，因受层级分工限制，这些人对上级情况知悉有限，给赃款核实、追查、缴获带来困难。

　　犯罪工具有人“专门供给”。

　　通信行业实名制虽已推行，但有的经营商为追求开号数，还是存在号码倒卖的现象。部分银行为追求业绩对办卡业务审核不严，存在以虚假、伪造的身份证件开户、同一身份证在多家银行申办大量银行卡的情况。以前，诈骗人员往往使用网上购买的虚假身份证件去银行办卡，在被抓获后，尚有妨害信用卡管理犯罪进行规制。但近些年，出现部分公民自开自卖的情况，而刑法对于这种出售自己名下银行卡的行为尚未用刑法加以规制，对售出银行卡是否造成其他危害后果很难查实，故对于这种情况难以监管。如在李某诈骗案中，苏某等8人将以自己居民身份证在多家银行办理的184张银行卡，卖给李某等人，以此牟利。

　　针对电信诈骗中出现的新动向，办案检察官建议：加大打击力度。各地公安机关应加强对跨区域电信诈骗案件协同办案，提高处理该类案件侦查专业化水平。完善制度，加强公民身份信息、金融、电信行业监管力度。金融部门应加强对银行卡办理、网银转账等业务的审核、监管力度；工信部门应加强对电信运营商的监管，严禁电信运营商违规放号，自主屏蔽非法短信，净化通信环境；公安机关应当完善公民身份信息制度，与银行、电信建立联网，快速识别假身份证件，切断犯罪链条上的关键环节。强化普法，加大防范电信诈骗犯罪的宣传力度，拓宽举报渠道，调动群众打击电信诈骗犯罪的积极性。