两国联手破特大电信诈骗案 有剧本玩cos

　　今年5月6日和5月12日，吴中警方在印度尼西亚警方的协助下，在印尼首都雅加达捣毁电信诈骗窝点2个，现场分别抓获犯罪分子33人和30人(其中21人移交台湾警方处理)，查获各类交换器、服务器、手机、电话等犯罪工具近300件。

　　吴中警方于5月17日和5月23日分两批，将42人分别押解回苏州接受审查，截至目前核实查明电信诈骗案件54起，涉案金额近500万元人民币，29人已批捕，部分电信诈骗案件仍在核实中。

　　昨天，苏州警方召开新闻发布会，向社会披露了这一特大跨国电信诈骗案的抓捕经过。

　　跨国联手，两电信诈骗窝点被捣毁

　　参与案件侦破的吴中公安分局刑警大队民警张有生介绍，今年5月初，他们接到公安部下达的秘密指令，准备远赴印度尼西亚，投入特大跨国电信诈骗案的侦破。

　　由于之前苏州公安曾成功侦办过“11.29”等多起跨国电信诈骗案件，作战经验丰富，警方立即行动，组织多名精干警力赶赴印度尼西亚雅加达地区。立足中国驻印尼大使馆，苏州警方与印尼警方联手合作，进行了多次情报互享和交流。终于得知，2个可疑电信诈骗窝点一个藏身在别墅区，一个租用当地民房后，一楼开设婴幼儿用品商店，二、三、四楼全部打通，多人混杂住在一起，俨然把这里当成了越洋诈骗的“大本营”。

　　事不宜迟，在多次暗中踩点后，两地警方制订了周密的抓捕计划。今年5月，在印度尼西亚首都雅加达当场捣毁这2个涉嫌电信诈骗犯罪窝点，现场分别抓获涉嫌电信诈骗犯罪分子33人和30人，其中21人为中国台湾籍移交台湾警方处理。

　　在杂乱不堪的现场，警方还查获了各类犯罪工具电脑、电话、手机、交换器、服务器等近300件以及各类诈骗用“剧本”、“台词”、笔记本、业绩表等多种犯罪证据。

　　广撒诱饵，他们这样诱人上当

　　吴中公安分局网监大队侦查员陈超披露了他们的作案经过。

　　陈超说，本次吴中公安分局民警捣毁的2个电信诈骗犯罪窝点，其中林某等33人被押解回苏州审查的犯罪团伙，主要是以冒充国内某知名快递公司客服人员，以及公安、检察机关工作人员等身份，采用发送语音包、接打电话的方法，向被害人虚构个人信息泄露、资产需要保全等事实为犯罪手段，一步步诈骗别人钱财。

　　而另有王某等9人被押解回苏州审查的犯罪团伙，主要是以冒充社保中心工作人员和公安、检察机关工作人员等身份，虚构被害人名下医保卡因信息泄露涉嫌犯罪，需要对其财产进行保全等事由，诱骗被害人向指定“安全账户”转账或汇款为犯罪手段。

　　吴中警方调查发现，2015年3月至5月期间，福建省福清市林某、陈某等人，先后出境至印度尼西亚雅加达地区，参加由台湾人为首的针对中国大陆公民的电信诈骗团伙。该犯罪团伙组织严密，分工明确，经过对新加入成员“一对一”的系统培训，测试合格、熟悉整个诈骗流程后才能上岗，团伙内部成员按照等级分为“一线”、“二线”和“三线”，根据“上头”设计好的“剧本”实施诈骗。

　　林某、陈某等人加入后，均被隐匿真实姓名，互相之间称呼代号，在其“上线”指挥下，通过电信技术手段向中国大陆地区不特定多数人群发语音电话，冒充社保局、公安局、检察院、法院等国家机关工作人员，虚构被害人个人信息泄露并涉嫌犯罪、需要对其财产进行保全等事由，共同接听、回拨中国大陆公民电话，诱骗被害人向电信诈骗组织控制的账户转账或者汇款，骗取20多名被害人人民币共计180余万元。

　　金钱诱惑，团伙作案更加隐蔽

　　“以前，他们是采用VOIP网络电话，从境外往国内随意拨打电话，骗到一个算一个；现在，他们通过非法手段盗取个人信息后，会有针对性地把电话直接打到你家或手机上，更具欺骗性。”

　　这些跨国电信诈骗团伙之所以频频得手，也是有着一番“真本事”的：专门对员工进行培训，所用的教材极具针对性，可以根据自身扮演的公安、法院、邮政、检察、司法等系统的不同角色，由诈骗人员灵活变通。

　　一个较常见的形式是，跨国电信诈骗案的嫌疑人将总部设在外国，通过网络电话的形式，不指定地向国内某一区域、某一号段群拨电话。拨通后，冒充政府部门工作人员，告知电视欠费或涉嫌洗黑钱、信用卡恶意透支，要求事主将一笔钱汇入公安部门指定的“安全账号”。

　　针对事主提出的疑问，骗子称可以拨打他们提供的某地公安部门的电话咨询。有事主在拨打他们指定的所谓“上海公安部门”的电话后，相信了诈骗人员的话，一次性汇出了50多万元到指定的“安全账号”。

　　据警方透露，近期这类诈骗电话有上升趋势。此类诈骗组织先在国内招聘人员，然后安排到东南亚某国培训，采取在国外以网络电话的方式，不断地向中国国内拨打电话诈骗。在本次警方截获的几万条诈骗信息中，初步核实清楚案件的有1000多条，受骗金额三五十万元的人群比比皆是，受骗人群不仅有传统的中老年人，还有二三十岁的年轻人，年龄跨度非常大。

　　在审查侦办过程中，民警发现近年来电信诈骗犯罪又有新特点，犯罪组织分工更加严密，雇佣专业的技术人员利用服务器渗透技术，搜索查找犯罪实施目标，且提供日常网络软硬件支持和维护，而聘用的“厨师”、“看门”等专人负责后勤保障和看守望风。

　　跨国电信诈骗犯罪分子人员构成区域性特点明显，国内沿海福建、广东等地籍人员占了多数。犯罪嫌疑人中出现的“夫妻档”“、子女档”和“兄弟档”结伙作案，也令侦办民警十分惊讶。这类电信诈骗案件中，犯罪团伙会根据每个人所处的地位、所骗到的金额，分别以基本工资+提成的方法直接现金奖励。在金钱的不断诱惑下，一拨拨的犯罪分子把电信诈骗当成了捞钱的“法宝”。

　　警方披露

　　跨国电信诈骗如此“公司化”运作

　　电信诈骗犯罪是团伙犯罪，据介绍，目前此类犯罪正走向公司化、流程化，各成员分工合作，层级比较分明，大致可分为“核心层”“、组织和拨打诈骗电话层”“、VOIP技术网络诈骗平台层”“、网络银行转移资金层”、“银行提款层”等五个层级。

　　“核心层”

　　核心层主要头目大多是台湾人，犯罪窝点大多隐藏于东南亚各国，取款组遍布中国大陆、中国台湾和东南亚国家，洗钱转账团伙主要在中国台湾。他们互不认识，由核心层统一操控。随着国内打击力度加大，目前租用网络服务器，搭建诈骗话务平台，拨打诈骗电话，网银转账、取款等关键环节均被转移至境外，在境外完成。

　　“VOIP网络诈骗平台层”

　　诈骗分子之所以屡屡得逞，很重要的原因是，很多受害人对诈骗分子使用的“官方”电话深信不疑。犯罪分子只要花很少的费用，就可以通过非法电信运营商开通VOIP网络电话，绑定任何一个电话号码，让这个号码显示在接电话人的电话上，还可以任意修改。

　　VOIP网络电话俗称IP电话，拨打电话时必须寻找电信线路“落地”，近年来公安和电信部门合作，严厉打击为电信诈骗提供服务平台的经营者，犯罪分子不得不外出寻找“出路”，不但租用国外网络服务器，同时借用国外电信线路落地，以国际长途的方式拨打诈骗电话，这给警方打击破案带来新的挑战。

　　“组织和拨打诈骗电话层”

　　有了诈骗平台，诈骗团伙头目以跨国劳务为名，诱骗国内年轻人到东南亚一带，住在防守严密的别墅里往国内拨打电话，每月除了不菲的工资收入，诈骗成功还有高额的提成。面对金钱诱惑，多数人欲罢不能。

　　“网络银行转移资金层”

　　电信诈骗作案过程中，犯罪嫌疑人接收被骗钱款的银行账户，往往是犯罪分子购买伪造身份证后到银行开立的账户，或者是直接从他人手中购买的以他人名义开立的银行账户，通过银行快速层层转账，最后在ATM机上提现。多个账户交替循环使用，每个账户用很短时间就不再使用。一些电信诈骗团伙拥有银行卡成千上万张，由此催生专门的“开卡公司”为其提供服务。

　　“银行提款层”

　　在受骗者将钱存入其指定账户后，由取款组的“马仔”立即取款并将现金存入洗钱账户，最终进入诈骗团伙头目的指定账户中。目前国内银行卡已能够直接在境外取款，为犯罪分子境外作案提供了条件，几百上千万资金到账后，很短的时间内就被转移到境外，很快就被人取走。