江苏警方和银行联手2年从骗子手中拦下3个亿

　　以提高信用卡额度的诈骗嫌疑人在福建安溪落网、网络诈骗产业链在广西被捣毁、19万元血汗钱在银行汇出前被拦下……这样的消息几乎每天都能从江苏的媒体上看到。过去一年，江苏警方构建打防“新常态”，与银行联手防范，两年间公众汇给骗子的3个亿被他们拦下。

　　侦查组常驻国内多个案发地

　　近期，无锡市公安局经100余天缜密侦控，辗转广东、福建、北京、辽宁、湖北等多省市，在广东省惠州市抓获甘某某等11名网络投资诈骗案主要犯罪嫌疑人，查扣冻结资金120余万元，缴获作案用的电脑3台、手机16只、汽车1辆、商铺1套。该团伙注册空壳公司，购买网络交易平台软件，搭建非法交易平台，以“福州某农副产品交易市场”的名义与第三方支付平台对接并发展下线代理公司，虚构大宗农产品交易，在交易活动均未进入真实交易市场的情况下，以高额回报为诱饵诱骗客户投资，并通过后台操控数据诈骗投资人钱财。初步查明，该犯罪团伙在全国作案20余起，涉案金额500余万元。

　　“此案的侦破，与江苏警方常驻广东的工作组密不可分。”办案民警说。从传统诈骗延伸而来的通信网络诈骗，打破了空间限制，而且是非接触式诈骗，不法分子可能藏身世界的任何角落，这给警方打击带来了巨大的困难。针对这一情况，江苏警方开展源头打击，和骗子“短兵相接”。

　　2013年8月以来，江苏警方向通信网络诈骗嫌疑人相对集中的湖南、海南、广东、广西以及福建等省区长期派驻侦查工作组，统筹利用省内外办案资源，提高侦办效率。“工作组在当地，一方面协调当地警方配合，另一方面进行相关案件的当地侦查工作，可以说江苏警方破获的所有通信网络诈骗案件，都有工作组民警的辛勤汗水。”江苏省公安厅刑侦局相关负责人说，通过这样的“短兵相接”，去年抓获作案人员近2000名。

　　除了国内工作组外，江苏警方还先后多次组织警力赴境外实施打击跨国境犯罪系列集中行动，捣毁境外诈骗窝点100余处，抓获犯罪嫌疑人1400余名。

　　警银联手两年拦下3个亿

　　无论网络诈骗还是电话诈骗，都要经过转账或汇款这一关键环节，因而银行柜面拦截成为防范通信网络诈骗的最后一道关口。如今，走进江苏省内任何一家银行，如果你要汇款，柜台工作人员不仅会做防范提示，还会询问汇款的相关情况。

　　去年11月1日上午，80多岁的南京市民吴老先生匆匆来到中央路上一家银行，要求汇款19万元。柜台工作人员和吴老先生交流后发现，他很是惊慌，而且不肯说出收款方是谁，仍执拗地要汇款。柜台工作人员马上拨打110报警。南京市玄武公安分局玄武门派出所民警立刻赶到现场，在询问吴老先生相关情况时，他的电话再次响起。民警当即接听电话，发现对方居然自称是上海市公安局警察。原来，吴老先生接到诈骗电话，对方冒充警察，称吴老先生涉案，要求其将钱款存入“安全账户”。民警当场揭穿这场骗局，保住了老人的19万元养老钱。

　　“这样的拦截几乎每天都在江苏的银行柜面发生。”江苏省公安厅内保总队相关负责人介绍，为了拦截通信网络诈骗，江苏警方与银行合作，除了在柜面和自助服务区摆放防诈骗宣传展板，还对员工和保安进行培训，通过观察客户神色、举止，与其聊天，询问汇款用途、对方身份，核对客户信息等，对潜在的通信诈骗受害者进行提醒，如果银行员工未尽到拦截义务，将被问责。

　　同时，江苏警方还规定，凡是发生重特大通信网络诈骗案件的，要逐起倒查所在社区民警防范宣传工作有没有落实到位，逐起了解受害人有没有接受过防范宣传提醒，对工作失职的领导和民警要追究责任。据相关部门统计，2013年由银行柜面成功拦截1.4亿元、2014年成功拦截近1.7亿。“今后，警方还将和金融、通信等部门深度合作，对通信网络诈骗从技术层面进行主动拦截。”江苏省公安厅相关负责人说。(苏宫新 于英杰)