徐矿集团推行资金池管理办法

              徐矿集团在省内外设有分、子公司100多家，每年产生人民币资金流高达数百亿元，但不同程度存在着资金使用效率低、现金流紧张、应收账款较高、银行贷款难度上升等问题。为进一步提高资金利用效率，应对当前煤炭市场持续低迷形势，加快企业转型转移发展步伐，徐矿集团在内部推行资金池管理办法，探索经济新常态下企业提升金融效能的途径方法，设立资金池，通过对资金的集中运营管理，加强内部资金的整合和平衡，满足内部需求和供给，降低整体财务成本，充分释放资金整体效能。

              在推行资金池管理方面，主要采取四项措施。一是设立资金账户。企业开通专线网银系统，设立资金池银行总账户，各分、子公司得到银行授权承诺后，建立子账户，纳入现金池结构，并每日定时将资金上划至资金池总账户。其中，徐州地区单位每日账户余额不得超过10万元，异地单位不得超过20万元。鉴于日常资金需求量的不同，企业对分、子公司日间可透支额度进行设定，并通过资金池总账户将资金及时划拨，以补足子账户透支金额。二是规范预算管理。分、子公司根据实际情况，坚持以收定支的原则编制每周资金预算，企业统筹掌控资金需求时间和批次，对实际使用和支出预算逐个进行核对，确保偏差控制在20%范围以内，经过审批后予以拨付。同时，通过对各分、子公司具体执行情况的比较，定期调整使用额度。三是细化收支管理。要求分、子公司将所有收入及时存入资金池归集账户，企业根据资金存续时间，按银行同期存款利率计息。对分、子公司的注册资本金，待完成验资手续后，原则上保留一个月的资金需求量，将剩余资金划拨入资金池。对徐州地区公司单笔30万元以内、异地公司单笔100万元以内的对外付款，经审批后，分、子公司可自行办理，超过上述金额时，需通过企业财务部进行办理。四是强化风险控制。建立一整套风险防控体系，在上网操作及业务结算过程中，制定了具体的要求和准则，确保风险防控到每个细节。同时，明确了责任考核办法，对造成资金不到位或出现损失的行为从严追究。