去年非法集资新发案达历史峰值 多部委专项整治

　　你看中高额的利息回报,不法分子盯上了你的本金。一场针对民间投资理财、P2P、房地产、私募基金等重点领域非法集资的监管风暴正在掀起。4月27日,由14个国家部委参与的处置非法集资部际联席会议在北京召开,从会议上透露的消息来看,下半年将围绕非法集资开展全国专项整治活动。

　　 非法集资参与人数翻番

　　近年来,非法集资问题日益突出,全国非法集资形势严峻。发案数量高位运行,大案增幅明显。

　　处置非法集资部际联席会议办公室主任杨玉柱表示,2015年各地和相关部门摸排并及时处置风险线索1.6万余条,集中查处涉嫌非法集资案件3300余起。其中,去年非法集资新发案数量达到历史峰值。

　　杨玉柱称,2015年全国非法集资新发案数量、涉案金额、参与集资人数同比分别上升71%、57%、120%,达历年最高峰值,跨省、集资人数上千人、集资金额超亿元案件同比分别增长73%、78%、44%。

　　 一季度立案2300余起

　　据公安部统计,现在年立案数量由过去的两三千起大幅攀升至上万起。公安部经侦局副局长张景利在座谈会上指出,今年一季度,立案数达2300余起。涉案金额超亿元案件明显增多。

　　与会人士指出,非法集资的本质是金融违法犯罪活动,违反国家金融管理法律规定,向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为。目前非法集资治理难度大的原因是一方面各部门信息没有充分分享;另一个方面是相关投资公司的信息没有及时、准确、完整地向社会公众公开、造成信息不对称,使得其行为缺乏相关社会监督。

　　 现象1　“涉案规模前所未有”

　　根据部际联席会议办公室统计显示,去年非法集资案创新高,而非法集资形势特征主要表现为案件风险加速暴露,大案要案高发频发。且网络趋势化明显,导致蔓延扩散性速度加快。

　　“特别是以e租宝、泛亚为代表的重大案件涉及金额几百亿元,涉及几十万人,波及全国绝大部分省份,规模之大,膨胀速度之快前所未有。”该会议指出。

　　 【案例】 400万投资仅赎回40万

　　成立于2011年的“泛亚”全称为“泛亚有色金属交易所”,经过发展成为全球最大的稀有金属交易所,同时也是国内客户资产管理规模最大的现货交易所。

　　以保本保息、资金随进随出为特点的活期理财产品“日金宝”为代表,泛亚在过去四年时间里迅速膨胀,吸纳二十多万投资人前来投资。但从去年开始,该产品赎回愈发困难,直至同年7月15日,泛亚公告称出现资金赎回困难。

　　此后,涉及全国22万投资者,总金额愈400亿元的泛亚交易所流动性危机浮出水面。在各个泛亚投资者群里,大家互称“泛友”,广州“泛友”崔永(化名)告诉新京报记者,从2014年开始,自己和亲戚陆续在泛亚投入近400万元,然而,除了去年上半年赎回约40万元外,其余资金全部“套牢”。

　　“13%的收益率不高吧!”崔勇提高嗓门说,自己在投资之前有充分的风险判断,在他看来,相较于P2P高收益,泛亚的理财产品“日金宝”收益确实属于低风险之列。

　　然而,随着泛亚“崩盘”成为既定事实,崔勇和大部分“泛友”一样,损失惨重。由于流动资金周转困难,崔勇不仅卖掉了自己一处房产,还为推荐亲戚购买的行为愧疚不已。(徐伟)