江苏现“补卡截码”新型诈骗 一6人团伙已落网

　　新华网南京6月8日电（虞启忠 苏宫新）手机、银行卡、身份证都在身边，银行卡内的存款却不翼而飞，这是近期央视曝光的最新诈骗手段——“补卡截码”。不法分子在获取受害人身份信息后，恶意挂失补办受害人手机卡，然后截取网银验证码，神不知鬼不觉地将受害人银行卡内的存款卷走。6月8日，江苏省公安厅刑侦总队发布提醒，此类诈骗手段已在江苏出现，而且手段有所升级，不法分子除了卷走银行卡内存款外，还冒充受害人向银行申请小额贷款，导致更大损失。江苏警方迅速出击，目前已抓获一6人团伙。刑侦专家提醒广大市民，发现手机卡异常及时查询原因，必要时尽快冻结银行卡，使用网上银行最好用优盾。

　　【案发】

　　手机失灵，“被申请”8万元贷款不翼而飞

　　今年4月28日下午4点多，南京市民周先生突然接到朋友电话，称其一个常用的手机号码始终无法接通。这时，周先生也意识到，自己这个手机是有一段时间没有接到任何电话和短信了。经过一番检查后，他觉得是手机卡出现了问题，于是立即赶往最近的运营商营业厅咨询。

　　营业厅工作人员检查后告诉周先生，他的手机卡已被人申请补办。这让周先生大感意外，他的手机卡用得好好的，根本不需要补办。而且手机、身份证都在自己身上，别人又凭什么申请补办呢？心怀疑问，周先生赶紧先将自己的手机卡补办回来。当新卡装入手机开机后，更意外的事情发生了。周先生收到某银行客服发来的短信，称其在该行申办的银行卡账户被人申请了两笔总计8万元的小额贷款。

　　意识到情况不妙，周先生赶紧报警求助。南京玄武公安分局锁金村派出所接到报案后，立即展开调查。当民警将周先生的银行卡冻结时发现，其卡内的8万元贷款早已被人转走。而在运营商处调查后民警发现，嫌疑人持一张伪造的身份证补办了周先生的手机卡。该身份证上除了照片是嫌疑人的外，其他信息都是周先生的，营业厅工作人员真假难辨。

　　综合种种线索，锁金村派出所民警分析，周先生遭遇的是一种新型的诈骗手段。不法分子补办周先生的手机卡后，即“化身”为周先生，他们不仅可以截取网银验证码，操作周先生的网银，还和银行沟通申办了贷款。“这种小额贷款放款很快，到了周先生的银行账户后，很快便被转走，然后被不法分子刷卡套现。”办案民警说。

　　经过进一步侦查，4天之后，警方锁定前去补办周先生手机卡的共有两名嫌疑人，其中一人为在江苏昆山打工的刘某。办案民警判断，刘某身后应该隐藏着一个犯罪团伙，“否则以他们两人是不可能在短时间内将8万元迅速划走。”

　　就在南京玄武警方加紧追查刘某等人的行踪时，5月3日，同样的作案手段在昆山出现，一市民被卷走14万元。

　　又是下午4点多，昆山市民闻先生发现自己的手机突然没信号了。当时闻先生正在外地出差，一开始他以为是信号不好，但到5点多，手机还是没有信号。后来他以为手机出了问题，于是将手机卡放到另一个手机中，结果发现手机仍然没有信号。从事通讯行业的闻先生当即判断手机卡出了问题，于是立即拨打运营商客服电话查询。

　　和南京的周先生遭遇类似，闻先生的手机卡于当天4点左右，被人在运营商营业厅申请补办。闻先生的手机绑定了两张银行卡，他顿时意识到问题严重，赶紧致电银行，但已经来不及了，两张卡上总计14万元早就被席卷一空。

　　昆山警方接到报案后，立即成立专案组展开侦查。同样的，嫌疑人用于补办手机卡的身份证是伪造的，除了照片外，其他都是闻先生的真实身份信息。而14万元在短短十多分钟内被分散到多张银行卡上，并在昆山多个地点刷卡套现。3天之后，专案组明确了嫌疑人身份，其中一人正是南京玄武警方追查的刘某。至此，两起案件串并侦查。

　　【侦破】

　　6人团伙落网，三级架构分工明确

　　“嫌疑人补办手机卡后，将闻先生银行卡内资金转走，又在很短的时间内于不同地方刷卡套现，由此我们判断应该有多名嫌疑人结伙作案。”侦办此案的昆山市公安局经侦大队民警郑强介绍。专案组从两个方向入手，一方面追查补办手机卡的犯罪嫌疑人，另一方面通过提供套现服务的商家追查其他嫌疑人。很快，一个5人团伙浮出水面。

　　刘某和张某，两人主要负责补办手机卡，来自江西的莫氏兄弟主要负责刷卡套现，而他们有个共同的“老板”——胡某。“胡某有时也会参与到套现行动中。”办案民警介绍。5月7日，在明确5人的身份行踪后，昆山警方立即展开抓捕，成功将其抓获。在嫌疑人的暂住地，警方缴获了大量用于作案的假身份证和银行卡。

　　经审讯，胡某交代，他还有个上线李某，受害人的身份信息、网银转账等操作都是李某掌握的。5月12日，李某落网。至此，这个6人团伙全部落网，其组织架构也浮出水面。

　　“6人分工明确。”办案民警介绍，李某是大老板，由他提供相关信息，胡某是承办人，指挥底下的“马仔”——刘某、张某和莫氏兄弟具体实施补卡、套现等技术含量较低的业务。据交代，李某等人自今年2月开始作案，目前警方核实到的案件共有4起，涉案金额30多万元。

　　【防范】

　　开通网银最好用优盾

　　从“补卡截码”的作案手法来看，确实让人防不胜防。“最直观的防范手法就是及时发现自己手机的异常。”江苏省公安厅刑侦专家介绍，李某等人作案时有个规律，他们往往选择在下午4点左右进行补卡。“这个时间点的选择很有讲究，一方面距离下班时间比较近，让受害人发现手机异常后不能及时将手机卡补回来。另一方面也给他们后续作案留出了足够的时间，赶在银行下班前办完申请贷款、转账等手续。”

　　因此，下午特别是接近下班时间如果发现手机出现异常，那么一定要及时排查原因，发现被人补办，应立即冻结和手机绑定的银行卡，并及时报警求助。“同时，我们建议开通网银的用户尽量选择优盾版本的网银，这样即使手机卡被补办，不法分子也很难顺利将银行卡上的钱转走。”刑侦专家说。

　　根据李某的交代，“补卡截码”作案手法之所以能成功，说到底还是他们窃取了受害人的个人信息。“而这些信息的泄露，很大程度上是因为多个账户设置相同密码造成的。”刑侦专家介绍，不法分子通过黑客技术，窃取上网者的邮箱、论坛账号等信息，然后用这些账户的密码和受害人的其他账户密码如网银、QQ等密码进行碰撞，如果设置相同密码，那么他们就可以窃取网银、QQ信息，进而获取受害人的手机号、银行账号、身份证号等等。

　　据此，刑侦专家建议广大市民，不同的账号最好设置不同的密码，特别是银行密码、网银密码等，切勿和邮箱、QQ密码相同。同时，上网时不要轻易登陆一些自动弹出的网站，注册相关论坛账户时，不要填写过于详细的身份信息，也不要用和邮箱、QQ、网银等账户相同的密码。通过手机上网时，不要链接陌生wifi。因为这些地方都可能是不法分子设置的陷阱，其目的就是为了套取你的个人信息。