上演真人秀“无间道”“优秀分公司”诈骗总公司300万

28.01.2016 09:11

本文来源: 龙虎网

龙虎网讯一个被总公司表彰为“优秀分公司”的下属单位原来是一个彻彻底底的“诈骗团伙”，利用总公司工作中的漏洞，相互配合，层层诈骗，上演了一场真人秀“无间道”。所幸公司有个认真负责的会计及时发现了问题所在，一场专骗上级的骗子团伙才揭开真面目。

案发旧汽车有新“身份证”

今年45岁的王女士是南京某汽车租贷公司的一名会计，她所在公司主要业务是汽车抵押担保。说到底就是如果你缺钱了，就可以将你的汽车作为抵押，经过汽车估价、风险控制、安装GPS等工作流程后，公司就会将抵押贷款发到抵押贷款人提供的专有账户中。

去年10月，王女士无意中发现来自上海分公司的几笔业务送到总部来的材料有问题。因为几辆车都是不同年代的，但是蹊跷的是，这些车的车辆登记证却都一样崭新，登记证上打的油墨一看就是刚打印不久。凭借自己这些年做会计的经验，王女士断定这几本证肯定有问题，随即王女士立即将这个情况向自己的总公司领导进行汇报。

接到王女士的报告后，总公司非常重视，在短短2个月的时间内，上海分公司已经做成了十几笔业务，累计发放贷款近300万元了。公司立即对上海分公司报来的所有材料进行了审核，竟然发现除了一本车辆登记证是真的以外，其余全是假证。

逃脱重金利诱　深夜出逃

蔡某是该公司上海分公司的负责经理，因为这个分公司的前一个经理在三个月前不幸去世，正当总公司在寻找下一个负责经理时，蔡某毛遂自荐到这个公司。在他的招募下，团队有8人，分别按照总公司的要求，对公司运营进行负责。蔡某显示了自己的能力，在短短两个月的时间就完成了近300万的贷款额度，为此还受到了总公司的通报表扬。

谁知道，这一切在会计的火眼金睛下，露出了马脚。

总公司害怕打草惊蛇，以上海分公司成绩突出来总公司做一个培训会为由将蔡某“忽悠“到了南京。去年10月的一个深夜，蔡某坐火车来到了南京，到达南京时已经是凌晨2点，在向蔡某核实了相关情况后，南京总公司就派人将蔡某给看了起来，准备一早就向警方报警。

没想到，蔡某也看到苗头不对，在半夜他给看着他的几个“马仔”3万元，恳求他们放他一马。在重金利诱下，几个人以看蔡某的过程中也睡着了为由，让蔡某“主动”逃脱了。天亮后，得到蔡某已经逃跑的消息，公司随即向南京秦淮警方报案。

交代诈骗就是签字拿钱

接到报案后，南京秦淮警方立即展开侦查，刑警大队和洪武路派出所的民警对公司提供的各类材料进行详细甄别，基本明确以蔡某为首的分公司团队集体诈骗总公司的犯罪过程。

2015年11月18日，在上海公安机关的配合下，南京秦淮警方在上海成功将神出鬼没的分公司负责人蔡某、风控经理朱某、客户经理赵某抓获归案。

几名嫌疑人在警方的讯问中，交代的竟然出奇的一致，就是签字、再签字，拿钱。

原来蔡某进入分公司后，做完第一笔业务就发现了公司的漏洞，总公司的工作流程就是客户经理接到客户，风控经理资料审核、安装GPS，分公司总经理审核，几个人分别签字确认后，将材料交给总公司。总公司在确认GPS正常后，就开始下款。

蔡某发现只要将自己分公司手下的几个经理全部“搞定”，再搞定GPS的问题，就可以骗取总公司的贷款。

在利益诱惑下，几个部门经理纷纷下水，配合着蔡某进行诈骗的勾搭。为了解决GPS的问题，他们还将总公司提供的GPS偷偷装在上海牌照的一些车子身上，在总公司监控上显示出车辆都在正常行驶的状态之下。

在第一笔骗取成功后，这个分公司就成为总公司下属的一个诈骗团伙，集体骗取总公司钱财。

目前，以蔡某为首的几名犯罪团伙已经被南京秦淮警方刑事拘留，相关工作，警方正在进一步工作中。