以“购房退税”实施诈骗 一犯罪团伙在靖江落网

犯罪分子冒充房管局和税务局工作人员，以“购房退税”为幌子，引诱购买房屋的业主至ATM机上接受“退税款”，实则“遥控”被害人转账，被害人原以为可以接受到退税款，谁知却被骗走大笔现金。近日，该诈骗团伙在我市落网。

冒充地税部门人员

称有购房税可退

今年9月13日，被害人顾某报案称，当天上午10点左右，自己接到了一个开头为“185”的陌生电话，对方自称是房管局工作人员，以购房退税为由，让其联系税务局工作人员，并给她另一个“185”开头的手机号，完成退款手续。顾某联系该号码后，对方告知她可以享受国家统一标准6380元的退税补贴，同时还准确地说出了顾某的家庭住址和房屋面积等信息。顾某信以为真，按照“工作人员”的指示，来到城南办事处公所桥附近一家银行的一台ATM机上进行操作，在浑浑噩噩中，顾某的银行卡上被划走了12700元。

随后，顾某如梦初醒，急忙报警。公安机关立案后，通过技术手段对诈骗手机号码进行分析，确认犯罪嫌疑人黄某的身份并将该犯罪团伙其他成员抓获归案。

据该案犯罪嫌疑人供称，他们从一些黑中介处花钱获取购房客户的信息，以筛选确定作案对象。随后，他们购买作案所需的手机等工具，选择在正常工作时间冒称地税等部门的工作人员实施诈骗，迷惑性很强。团伙成员每天电话联系100个购房人，谎称房价下调，购房可获得6380元退税。

谎称退税最后一天

引诱至ATM机转账

据犯罪嫌疑人黄某交代，他们团伙在诈骗时“分工合作”，由“一线”以房管局名义谎称购房可以退税，骗取购房人的第一步信任后，“一线”又指示被害人和“二线”即冒充地税局的工作人员联系，此时“一线”和“二线”早已暗中通气，等被害人上钩后，“二线”继续扯谎，说出事先设计好的说辞：“今天是退税的最后一天，柜台已无法办理，要持卡至银行ATM机上直接领取。”整个诈骗过程衔接紧俏，几乎天衣无缝。

当被害人将自己银行卡插入银行ATM机后，对方要求其输入密码，在得知卡内余额后，以输入“流水号”为由要求被害人按转账键，“流水号”实为犯罪嫌疑人银行卡账号，当出现转账金额界面后，对方又要求输入“验证码”，这其实是犯罪嫌疑人根据被害人卡内余额所说的转账金额，输完“验证码”，钱也就到了对方账户上。

陌生电话和短信

切勿轻信并汇款

检察官介绍，该诈骗团伙使用的是退税的老套路，属于一种通讯网络诈骗手段，却仍有市民中招。以“退税先存钱”“退税先激活”等种种理由诱骗被害人到银行柜面或ATM机上实行转账操作，将卡内存款转入骗子指定账户，受害者损失少则数千元，多则数万元。还有很多不良开发商、建材商、装潢公司和黑中介为谋取蝇头小利而将客户的信息卖给犯罪分子，实则也是变相地在助长犯罪之风。

检方提醒，新购房的市民在接到陌生电话或短信时，一定要冷静分析，不要轻信对方，涉及到银行卡转账等操作时，做到不盲目、不相信、不转账。如果政府真有退税政策出台，一定会通过正规渠道公布，并通过相关部门书面告知，绝不会简单地通过电话和短信的方式来办理退税、发放补贴或冻结资金。