10人的130余万元没了下落

    被害人图高额利息 口口相传主动借钱

      方某是靖江市西片某镇人，杨某是方某邻居，她知道方某做着“放贷”生意，利息比银行高得多。杨某为尽快能够“钱生钱”，主动找到方某，要借钱给他，方某自然欣喜答应。“我当时借钱给他就是图点利息，根本没有多想。”杨某事后这样说道。从2013年12月份开始，杨某前后分9次借给方某共计44.66万元，其中，杨某还向侄女徐某借了一部分钱，再转借给方某。方某和杨某口头约定，月息按照5%计算，至2014年6月底，杨某只收到了6.55万元的利息，本金一分钱没有收回。“借钱给方某能拿到高利息”的消息一下子在村里传开了。贪图高额回报，村里的马某、季某、孙某、刘某等人纷纷和方某做交易，主动将自己的钱借出，不少人借出了数十万元。不久之后，方某玩起了失踪。钱是借出去了，利息没有按时收到，本金又要不回，被害人感觉受骗，遂向警方报案。

    借钱做放贷生意　从中赚取利息差

    2015年9月，方某落网。方某交代，2013年，他做的私人放贷生意还不错，因他给的利息高于银行，并且是按月支付利息，很多人听说后，就主动借钱给他。他将借来的90%的钱款都借给了“投资者”刘某，剩下的10%借给了一些小额借贷的人。方某将资金转贷给他人能获取高利息，可同时也存在高风险。借出去的钱，根本由不得方某控制，方某借出的大笔钱款根本收不回来，面对借款人的催还，方某只能拆东墙补西墙，窟窿越捅越大，最终无法收场。经查，方某向杨某等10人借款近140万元，支付了部分利息，本金仅还58000元，其余款项均未归还。

    涉嫌非法吸收公众存款罪 涉案金额巨大被依法逮捕

      经检察官认定，方某未经有关部门依法批准吸收资金，其行为具有“非法性”。方某向借款人口头承诺2分至5分不等的月息，其行为具有“利诱性”。根据方某供述和被害人反映，方某与被害人杨某、刘某、孙某、马某等人通过“口口相传”、“以人传人”的方式得知方某做放贷生意，利息比银行高，杨某等人主动把钱借出，方某在明知吸收资金的信息向社会公众扩散的情况下，予以放任，其行为具有“公开性”。另外，方某非法吸收10人存款，此案具有“社会性”，且非法吸收数额巨大，尚未全部退赔借款，方某涉嫌非法吸收公众存款罪，可能判处徒刑以上刑罚，社会危险性大，应对其批准逮捕。目前，公安机关还在追查其他涉案犯罪人员，全力查清涉案财物的去向，加大追赃力度。