广东人委托靖江人办承兑汇票贴现被“坑”

由于公司急需资金周转，广东人老胡想把手头的承兑汇票提前兑出，辗转找到靖江陈某，陈某承诺以较低利息为其在靖江贴现，并获得盖有公司公章和个人私章的空白纸，最后的结果让老胡欲哭无泪。

130余万元贴现款迟迟拿不到

老胡做生意时，经常收到银行的承兑汇票。但是银行承兑汇票通常要好几个月才能到期承兑，直接在广东的银行贴现，利息损失较多，“精打细算”的老胡便在社会上寻求较低的贴现利率，也曾成功贴现。

2013年底，老胡又收到了总面额300万元的承兑汇票，公司急需资金周转，他通过微信与一个自称专业做承兑汇票贴现业务的人取得联系，并辗转到了靖江陈某这里。去年12月底，老胡带着3张面额均为100万的承兑汇票来到靖江办理贴现。陈某先以要先通过银行进行真伪验定为由，从老胡手中拿到了3张承兑汇票，又以办理承兑汇票贴现业务需要委托书为由，获得了2份盖有老胡公司公章和老胡私章的空白纸。

在确认汇票真实有效后，陈某先后迅速到社会上贴现287万余元，并于同天将150万元贴现款交到老胡手上，承诺余款次日付清。但是第二天，在老胡上门索要余款过程中，陈某却有理由扣着130多万元余款不放，被害人老胡也只能吃“哑巴亏”，这究竟怎么回事？

“中介”强行向被害人借款

原来，幕后黑手正是陈某。2013年11月期间，陈某的公司资金链断裂，无法正常运转，欠债千万余元，陈某便打起了“强借”汇票贴现款的主意，以此来套用资金。

陈某拿到老胡盖有印章的空白纸后，便到复印店制作成2份带有“借款内容”的委托书。在被要求支付余款过程中，陈某理直气壮地拿出伪造的委托书，以被害人老胡同意借款100万元给陈某使用5个月为由，强行将余款130万元据为己有。在遭到老胡拒绝后，陈某连30余万元也未再付款。

案发后，被害人老胡追讨无门，只得报警。经查实，这130万元余款已被犯罪嫌疑人陈某用于归还个人债务，目前已无法追回。

近日，市检察院对涉嫌诈骗的陈某批准逮捕。

委托办理承兑汇票贴现有风险

据悉，近年来，社会上出现许多所谓的票据中介公司，非法从事没有真实贸易的融资性票据流转业务。更有甚者，像陈某一样的不法分子，用计侵吞客户的巨额贴现款后还“理直气壮”。

很多票据持有人没有申请贴现的资格但又急需资金，或者轻信可以低利率贴现，不法分子看中了他们急于套现的心理，设计圈套，很多受害人缺乏这方面的警惕意识，被骗后才幡然醒悟。

据了解，类似汇票贴现诈骗案件以前在我市也发生过几起，犯罪分子作案手段刁钻，手法层出不穷，让人防不胜防。市检察院检察官提醒，委托他人办理银行承兑汇票贴现，有很大风险，应注意防范可能的票据风险。金融机构也要加强对企业银行承兑汇票贴现的资质审核。

链接

银行承兑汇票概念：银行承兑汇票是由在承兑银行开立存款账户的存款人出票，向开户银行申请并经银行审查同意承兑的，保证在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据。

对出票人签发的商业汇票进行承兑是银行基于对出票人资信的认可而给予的信用支持。我国的银行承兑汇票每张票面金额最高为1000万元（含）。银行承兑汇票按票面金额向承兑申请人收取万分之五的手续费，不足10元的按10元计。承兑期限最长不超过6个月。承兑申请人在银行承兑汇票到期未付款的，按规定计收逾期罚息。