案例1：“互助平台”实为假慈善真传销
伪慈善真传销
——“互助平台”背后的传销犯罪
“传销？怎么可能？我经营的是慈善互助平台。”“众诚慈善互助平台的运作模式跟传销不一样的，我自己也是作为普通会员在玩。”“我做这个平台不是为了赚钱，也的确没有赚到钱，可能还亏一点呢。”
这是无锡市梁溪区检察院公诉科办理的一起组织、领导传销活动案的讯问现场，检察官已经是对犯罪嫌疑人章某某进行第三次讯问。章某某双手端放胸前，故作镇定，如果不是坐在看守所的铁窗内，还以为她是一名知性女企业家。孰不知，她已经经营过多个涉嫌传销犯罪的“互助平台”。
2016年3月29日，公安机关接到群众报警称，无锡市梁溪区某写字楼内有大批群众在闹事，民警到现场后发现有20人左右围住王某某、杨某某二人，并称被二人骗了钱。民警将二人带至通扬桥派出所接受调查。据二人交代，2016年2月以来，他俩先后介绍数十人后参加“众诚慈善互助”网络平台，该平台创建人为章某某，3月28日左右该网站被关闭，他们自己也损失了大量资金。通过询问，民警感觉事情并没有像二人说的那么简单。经过立案侦查，公安机关发现事情的背后藏着不可告人的秘密。
王某某、杨某某提到的章某某今年57岁，虽然只有高中学历，而且没有接受过金融专业知识的学习，但退休后章某某热衷于各类“互助盘”的投资经营，对于此类互助平台的经营可谓是经验丰富。
2016年1月，章某某和杨某某等几个朋友一起吃饭。饭桌上，章某某聊到了外面流行的“互助盘”模式。章某某介绍说，实体公司可以通过互助的模式先去寻求帮助来达到融资的目的，之后再将公司投资赚的钱回馈给帮助者，经过这么一介绍，在场的几个人都产生了兴趣。不久，章某某便借机伙同杨某某等五人共同投资了16万元开发“众诚慈善互助”网站平台。网站于2月开始正式运营。
虽然以“慈善互助”为名，但平台背后做的却是违法的事情。章某某利用老百姓想走捷径致富的心态，在根本没有实际的经营的情况下，以高额利益回报为诱饵，吸引老百姓投资。一旦成为该平台的会员，首先以“提供帮助”的方式往平台内打款，十日后就可以申请“得到帮助”，平台就会匹配帮助对象，并将十日的利息打到会员账户上。此时，会员可以选择停止“投资”取回本息，也可以选择继续“提供帮助”进入下一轮“投资”。但在高额的利息的诱惑下，绝大多数投资人都会选择进入下一轮“投资”直至资金链断裂。另外，会员还可以通过发送平台网站链接、口口相传等的方式推荐亲朋好友加入，每发展一人即可获得相应的“推荐奖励”。该平台还宣称，如果会员家里出现突发性事件，比如突发疾病、灾难等，就可以向平台申请爱心援助。实质上，所谓的“匹配帮助对象”是由章某某在后台手动操作来完成，其优先匹配自己的账户、通过打空账等方式来获取高额利益。
2016年2月3日至3月28日，章某某等人及其下线通过口口相传或微信宣传等方式先后发展下线2000人左右，下线层级达五级以上，下线涉及江苏、上海、安徽、山西、北京、天津等多个省市。2016年3月底，因资金链断裂，章某某将该平台关闭，导致大多数会员无法收回投资款。
经过审查，梁溪区检察院认为该平台的运作模式是按照一定顺序组成层级，间接以发展人员的数量作为返利依据，通过发展下线不断扩大规模，维护资金链，符合传销的构成要件。而承办检察官在提审中的这段讯问，彻底击破了章某某的心理防线：
“你说你在搞慈善，为什么会有那么多的参与人员血本无归？”
“那可能是因为我经营不善。”章某某有些底气不足。
“有没有实际经营活动？”
“我们是慈善平台，不以营利为目的。”
“既然没有实质的经营活动，你向公众承诺的每日高达2%的高额收益，如何实现？”
“只要会员不断介绍下线进来投资不就行了，资金链不断就没问题。”
“既没有实际经营，又对公众许下高息，这种拆东墙补西墙的方式，你如何保证资金链不出问题？”
“……”
“从你的银行账户中扣押了人民币百万余元，这些款项来源你能够说的清楚吗？”
“这些钱……这些钱是我自己的钱”
“你所谓的互助平台并没有对外实际经营，而是按照一定层级，以发展人员数量作为返利依据，不断扩大规模，你通过后台操作从中获利，这不是传销，是什么？”
“……”面对承办检察官环环相扣的追问，章某某开始变得不安，眼神不断游移，始终不敢正视检察官的眼睛，不断的搓着手心里的汗。
其后，检察官向章某某逐一列举平台内近2000万的银行流水和支付宝转账明细、80余名参与人员的供述等证据，对证据的抽丝剥茧彻底揭开了章某某伪慈善的“真面目”。面对如山铁证，章某某颤抖着嘴唇，羞愧地低下头，表示认罪服法。
2017年1月25日，梁溪区检察院以组织、领导传销活动罪对章某某提起公诉。2017年3月1日，法院以组织、领导传销活动罪判处章某某有期徒刑十个月，并处罚金。
（撰写人： 黄艳洁）