警惕！“专业团队”倒卖银行卡已成产业链

　　在通讯网络诈骗中，嫌疑人使用的银行卡往往不是本人的。那么这些卡是从哪里来的？省公安厅经侦总队相关负责人介绍，有专业团队倒卖银行卡，甚至已形成产业链，江苏警方就曾破获相关特大妨害信用卡管理案件。在此，警方提醒广大市民，一定要安全用卡，切勿泄露个人信息，更不能出售身份证、银行卡等，否则害人害己！

　　【案例】

　　组团冒办、倒卖银行卡，涉及12省市

　　2014年12月16日，南通市公安局崇川分局接到某银行报案，称有人冒用他人身份在柜台办理银行卡。警方介入调查发现，此人是一专门冒名办理银行卡团伙的“业务员”，该团伙业务遍及全国各地。随后，公安部经侦局决定由南通作为发起地和主战场，在湖南、上海、江苏等12个省市发起全国集群战役。去年4月23日，七名主要犯罪嫌疑人在重庆、江西、江苏、上海等地同时落网。

　　警方查明，2014年下半年至2015年4月，该团伙租住湖南长沙某小区，通过网络销售包括银行卡、他人身份证、U盾等在内的“银行卡套餐”以及单独的银行卡，团伙人员分工明确。据交代，每办理一个“银行卡套餐”，办卡业务员将从领队那里获得100元报酬，最后以600元至1200元的价格通过互联网对外出售“套餐”。

　　通过调取相关网店销售数据以及快递公司的信息，南通警方初步统计，该犯罪团伙已对外非法出售银行卡千余张。“本案大部分银行卡均流向通讯网络诈骗、贩毒等高危地区，还有的疑似用来从事洗钱、集资诈骗、传销、行贿等犯罪活动。”省公安厅经侦总队相关负责人介绍。目前，此案相关嫌疑人均已由检察院提起公诉。

　　【分析】

　　三大因素导致冒用银行卡泛滥

　　警方侦办此案时发现，一些边远地区的人员法律意识淡薄，由于身份证挂失成本较低，挂失、补办工本费仅20元到40元，于是他们将自己的身份证以60元到80元的价格出售，然后再去补办新证。

　　其次，银行工作人员的业务素质和防范意识也有待提高。由于银行业务考核指标中有一项就是发放银行卡的量，柜面工作人员片面追求绩效，给犯罪分子可乘之机。

　　警方呼吁，相关职能部门加强监管。“此案中，嫌疑人通过网络销售银行卡，购买者先以其他物品名义在网上拍下，但嫌疑人实际寄出的则是冒名办理的银行卡。”民警介绍，嫌疑人还使用虚假身份信息注册网络账号，这些行为都需相关部门监督、查处。

　　【防范】

　　警方提醒：看好自己的个人信息

　　省公安厅经侦总队相关负责人介绍，2015年以来，全省公安机关共立银行卡犯罪案件3178起，破案945起，抓获犯罪嫌疑人914人，挽回损失2134.93万元。从查处的银行卡犯罪情况看，以恶意透支为主的信用卡诈骗仍为银行卡犯罪的主要类型，同时伪卡盗刷案件大幅上升，妨害信用卡管理案件仍然高发。

　　“封堵此类案件，除了警方加大打击力度外，广大市民也应加强防范，切勿泄露个人信息。”上述负责人说。

　　首先，市民应妥善保管好自己的身份证、银行卡，依法合规使用银行卡，买卖银行卡行为同样涉嫌违法犯罪，一经查实，卖卡者同样会被追究相关责任。

　　其次，应妥善保管好个人信息，防止个人信息泄露引发的信用卡被盗刷以及被人冒领银行卡，带来直接或间接经济损失。

　　最后，广大市民应善用个人信用，根据个人能力消费，不要滥用信用恶意透支。使用信用卡恶意透支消费产生逾期记录，会出现负面的信用记录，将来可能会影响到个人申请银行贷款等业务。 □本报特约记者苏宫新本报记者李海明