南京一男子网购遗失身份证 办卡67张盗刷51万

　　11月30日，南京市鼓楼区人民法院对一起信用卡诈骗案作出一审宣判，被告人刘伟被判处有期徒刑9年10个月，并处罚金20万元。从2013年10月至次年3月，被告人通过网购他人遗失的身份证及相对应的银行征信信息，冒他人之名办理了67张交通银行信用卡，然后通过自己掌控的POS机及相关账户，疯狂刷卡套现，截至案发共盗刷得逞51万余元。

　　准备：网购他人遗失身份证办信用卡

　　1991年出生的被告人刘伟是江苏南通市人，初中毕业后便闲在家里，后一直无正当职业。2013年9月，刘伟从网上获悉可以通过购买他人遗失身份证办理信用卡，然后再经套现的形式可快速搞大钱发大财，顿时心动起来。

　　这年10月上旬，刘伟在网上物色到了他想要的人：“神查询”，承诺能查询到身份证主人的职业、住址等相关情况；“助你发财”，称可出售大量他人遗失的真实身份证；“神州侦探”，承诺可搞到所有人身份证号下的银行征信记录。

　　从这年的10月中旬起，刘伟先是以100元左右一张的价格，从“助你发财”处购买了几百张他人遗失的身份证，再通过“神查询”查明证件主人的相关信息，又花钱从“神州侦探”那边弄到身份证主人的银行征信记录。

　　实施：办卡67张疯狂盗刷51万元

　　具备上述犯罪条件后，刘伟网购了100多张移动和联通手机卡，还冒用“周信光”和“王宇鹏”之名，办理了商户名称为“信页建材商行”和“南通震宇外贸经销部”、收单机构分别为“汇付天下”和“快钱”的两台POS机。

　　一切准备就绪后，刘伟先是利用交通银行网上银行服务平台，冒用孙虎祥、殷凯等67人的名义，申办了交通银行信用卡67张，并用其中的59张信用卡采用刷卡套现、刷卡消费等方式骗取银行巨额钱款。短短时间内，刘伟即通过上述手段盗刷交通银行51.49万元。

　　案发：受害人收到银行催款通知后报案

　　2014年3月21日，前述提到的孙虎祥突然收到交通银行的通知，告知他的信用卡已透支巨款，催促其立即还款。孙虎祥意识到情况不妙，即向公安机关报案。

　　鼓楼警方经侦查，即将刘伟(化名王宇鹏)列为犯罪嫌疑人并上网追逃。4天后，办案人员将正在提取信用卡快件的刘伟雇用人员张健抓获，同日下午刘伟落网。

　　刘伟落网后，协助公安机关抓获了真名叫吕磊的“神州侦探”。据吕磊归案后供述，他是通过相关银行内鬼弄到他人的银行征信报告，然后再卖给刘伟等有不良图谋的人。今年1月9日，南京市鼓楼区法院以被告人吕磊犯非法获取公民个人信息罪，判处其有期徒刑十个月，并处罚金2万元。　(文中除刘伟、吕磊外均为化名)

　　连线法官

　　暴露出的诸多问题须关注

　　针对此案的判决，本案审判长、鼓楼区法院刑二庭庭长张文菁在接受采访时说，此案暴露出的问题主要表现在以下几个方面：一是网络监管不到位，以致不法人员可以利用互联网平台公开叫卖他人遗失的身份证；二是银行内部监管有漏洞，使得内鬼有机会将用户的个人征信信息卖出；三是银行在信用卡发行上只顾发行业绩，忽视事后监控。以本案为例，被告人刘伟2014年10月以后办理的64张信用卡，寄送地址均为南通市通州区栖枫西路17号，而卡主户籍地分布在全国各地，涉案银行居然没有发现异常。