泰州破获首例伪造境外银行卡案 揭秘伪卡套现“产业链”

　　交汇点讯 短短3天时间，犯罪嫌疑人利用伪造的171张境外银行卡，疯狂盗刷2265笔，金额达70.92万元，其中成功盗刷73张卡、673笔、11.92万元。泰州市公安局经侦支队今天对外发布，涉嫌伪造金融票证罪和信用卡诈骗罪的陈某等7名犯罪嫌疑人，被依法移送检察机关审查起诉，揭开了一个伪造境外银行、非法套现的灰色“产业链条”。令人唏嘘的是，犯罪嫌疑人在用伪卡盗刷的同时，也用真卡“补刀”，目的是掩人耳目，而恰恰是这些“补刀”让他们自己露了马脚。

　　 惊现境外银行卡  大肆刷卡套现

　　今年6月9日，泰州市公安局经侦支队在与金融、银联公司开展警银协作工作中获得重要线索：5月29日至6月3日期间，有人在泰州市范围内11家银联商户使用的POS机上疯狂盗刷美国发现金融服务有限公司发行的“发现卡”，在短短的一周时间内，他们就刷卡2000多笔，金额达60多万。警方经过分析认为，这很可能是一宗伪造境外银行，通过伪卡刷卡套现的涉卡犯罪案件，当即对此立案侦查。

　　“100多张境外卡在多个POS机上不停地刷卡达2000多笔，刷卡成功的有500多笔，交易呈现出金额小、卡号分散、交易时间集中在白天、商户相对固定等特点。”该局经侦支队金融大队副大队长生志峰介绍说。警方经过进一步侦查发现，同一卡号在同一时间分别在不同的POS机上刷卡，显然是伪卡。虽然刷卡的金额不大，但涉及伪卡数量较多，且都是境外银行卡，这在该市乃至全省尚属首例。为此，警方决定深入侦查，迅速突破此案。

　　 境内外相互勾结  制作伪卡套现

　　侦查人员首先从POS机商户入手，经过与人民银行、银联公司密切合作，查明了商户身份。同时，向银联商户借用POS机的任某进入了侦查视线，警方确定任某有重大嫌疑。

　　由于伪卡仍在盗刷，银联商务公司风险控制部门冻结了部分商户的POS机，任某也一度销声匿迹。后来警方经过侦查发现，任某与来往密切的银行职工屈某前往了广东珠海。他们在珠海与一名澳门当地人张某商见面后，行动十分诡秘。警方推测，任某等人或许已有所警觉。

　　7月8日，任某、屈某和张某来到了长沙与广西人廖某见面，随后前往了南京。侦查人员判断，任某等人很可能在南京制卡。7月9日下午，侦查人员在南京某拍卖行，将正在制作伪卡的任某、屈某、张某和廖某四人当场抓获。现场缴获写卡器、笔记本电脑、废卡，以及成功制作的两张境外“万事达卡”。

　　经审讯，警方发现这是一个组织严密、分工明确的犯罪团伙。经过进一步侦查，先后将涉案的河北人安某、天津人吴某和湖北人陈某成功抓获。至此，一个境内外人员相互勾结，制作境外伪卡大肆刷卡套现的犯罪团伙被泰州警方成功摧毁。

　　 “补刀”掩人耳目 恰恰露了马脚

　　据介绍，警方在行动中，先后捣毁制作伪卡窝点两个，现场缴获各类银行卡111张、写卡器两个、笔记本电脑四台，手机九部，手机卡四张、假身份证五张。

　　经查，犯罪嫌疑人陈某负责将非法获取的境外银行卡信息写入废旧银行卡制作伪卡，安某协助写卡、刷卡，吴某作为中间人负责安某、陈某与任某联系，任某、屈某负责联系POS机、结算刷卡资金，最后按照比例分成获利。“这中间的利益链条很明显，第一个环节是通过非法手段获取境外银行卡信息，第二个环节是制作伪卡，第三个环节是提供POS机、写卡，第四个环节是刷卡结算，每个环节都有利可图，形成了一个完整的‘产业链’。”生志峰介绍说。

　　据了解，犯罪嫌疑人在实施盗刷伪卡的过程中，经常间隔使用真卡，通过小金额的消费刷卡，以防止引起金融和银联风险控制部门的关注和怀疑，他们将间隔使用真卡的行为称为“补刀”。然而，聪明反被聪明误，他们在“补刀”的同时，也露出了马脚。目前，陈某、安某、任某等人已被依法移送起诉，但是对于追查境外银行卡信息的源头性工作，警方表示还需要进一步深入调查。

　　交汇点记者 王国柱 通讯员 吴劲松