贪心私办可套现百万额度信用卡 被骗十多万

18.06.2015  01:03

  中新江苏网南京6月17日电 (记者 申冉 通讯员 宁公宣)“短信组”漫天撒网群发短信,“话务组”按剧本演出引人上钩,“银行经理”出马套取客户卡号和密码。这边厢“银行经理”电话还没挂断,那边客户借记卡里血汗钱已被一洗而空……信用卡诈骗又有新手段。17日,南京警方向社会通报了一起利用贪心心理,通过办理高额度信用卡,迅速盗取高额钱财的案件。

  今年3月,一市民掉进“高额度信用卡诈骗”陷阱,一分多钟被骗走178980元。南京市公安局刑侦局会同溧水公安分局迅速成立专案组,异地侦查网上联动,昼夜奋战59天,5月22日兵分四路在武汉展开收网行动,抓获10名犯罪嫌疑人,现场查获涉案手机70余部、银行卡70余张、豪华汽车5辆、手机卡、电脑等大量作案工具,初步核查涉案金额已近100万元。

  1分多钟李老板被骗走17万元

  今年3月7日,南京市民小李收到一条短信,“我行现有大额度信用卡!额度10-100万(均可套现),前期没有任何费用……”小李心动了。原来他做的是土建生意,资金回笼慢,平时经常需要短期资金周转,“要是有高额度信用卡套现,资金周转不就方便多了!

  小李主动联系了业务员,对方要求他提供个人身份信息和收入证明,并办理一张银行的借记卡。“如果要办额度100万的信用卡,借记卡上至少要有40万元的储蓄。”对方的要求小李一切照办,他东挪西凑把全部储蓄178980元转入新办的借记卡中。

  随后,对方给了他一个银行信贷部“杨主任”的电话。“杨主任”给小李发了一个名为“银行办卡须知”的文件包,并要求小李先打开学习一下,同时去银行申办一个密码生成器。

  五天后,“杨主任”电话小李,要他登录某行网站,并按照提示分别进入“个人业务”“信用卡”“我要办卡”等界面进行操作。当电脑页面提示“请在银行电子密码器上输入以下数字”时,小李毫不犹豫地照办。操作完毕,“杨主任”还热情地和小李继续“寒暄”了一分多钟。没想到电话一挂,小李就看到手机短信提示:他银行借记卡中的178980元被转走了!小李他瞠目结舌。

  木马作祟骗子唾手可得银行卡密码信息

  “以前我们侦办的信用卡诈骗案件,大都是通过索要保证金、手续费、验资费等名目进行诈骗,受害人损失不过万元。”负责侦办此案的南京溧水公安分局刑警大队副大队长丁仕清表示,像小李损失这么大的信用卡诈骗案还是第一次遇到。

  警方深入调查后发现,小李点开的“银行办卡须知”被骗子植入木马程序,随后他在该钓鱼网站进行的所有操作,都会被骗子第一时间获悉。一旦获得银行卡账户信息和动态密码,骗子就立即转走他卡内的所有存款。丁仕清告诉记者,“骗子之所以通过电话跟他联系,主要就是为了分散他的注意力,并趁机拖延时间将钱转走。

  经工作,专案组发现178980元的赃款被转到8个取款账户,最终在江西新余的银行ATM机上被取走。

  异地侦察专案组蹲守月余锁定开豪车骗子

  再狡猾的狐狸也逃不过猎人的眼睛。尽管骗子都租住在高档小区,并且频频更换住处,在当地公安机关的协助下,专案组通过一个多月的循线侦查还是一一揭开谜团,成功挖出以“光哥”为首的湖南娄底籍信用卡诈骗团伙,并一一明确4个诈骗窝点分别位于武汉的四个高档住宅小区内。

  “光哥”和贺某居住在高档小区人信太子湾,“光哥”开一辆白色奥迪Q5,贺某的座驾是一辆黑色奥迪A6。排查出这一结果非常不容易,“光宾馆我们就换了3个,一个比一个离嫌疑人近。”丁仕清回忆说,没时间吃饭不说,由于经常凌晨两三点还在小区蹲守,小区保安还以为他们是坏人。

  由于涉案窝点都在高层小区,装有门禁系统,稍有风吹草动就会惊动嫌疑人,给抓捕带来极大的难度。5月21日深夜,专案组精心研究制定了收网具体行动方案和应急处置预案,为了方便抓捕时4个点及时互通信息,专案组特意建立了“5.22”抓捕行动微信群。针对4个窝点,民警们兵分四路,深夜熟悉各个窝点地形,忙得几乎一夜未睡。

  22日7点,在当地警方的协助下,南京17名专案民警已经赶至各自抓捕点进行蹲守。12时1分,“光哥”下楼刚一走出电梯就被民警擒获。在其身上搜出钥匙后,专案组迅速赶至31楼,将嫌疑人贺某、曾某和“祥哥”一举抓获。其他三个窝点随即实施抓捕,嫌犯无一漏网。

  警方提醒:办卡小心谨慎勿贪心

  原来,“光哥”名叫向某某,“祥哥”名叫向某祥,二人是堂兄弟,他们和同案的贺某、曾某等人都是湖南娄底老乡。几人分工明确,“光哥”负责集资采购电脑手机等作案工具,联系老家的取款人进行异地取款;“祥哥”由于普通话好,经常扮演“银行经理”、信贷部主任等角色;而贺某则是其中的“技术人才”,不仅掌控“话务组”,诈骗中实施网上转账等业务的也是她;曾某则是后来加入,负责和“短信组”联系,群发诈骗短信……

  每次诈骗所得,除去给取款人10%,话务组20%外,剩余赃款几人全部均分。警方跟踪调查这一诈骗团伙时,发现他们开豪车租豪宅,背LV包包,戴莲花、伯爵等高档手表,出手异常阔绰。而这帮人学历水平最高不过中专,像主谋“光哥”仅仅是初中毕业,“只要有人联系,按照剧本演就是了。”“光哥”坦言,“诈骗手段很简单,受害人之所以会上当,主要还是有贪心。

  “天上不会掉馅饼。”专案组特意通过本刊发出提醒,不要轻信陌生短信,不要贪图小便宜,办理信用卡一定要到正规的银行柜台办理。同时,切勿将自己的银行卡信息等个人资料随意泄露,更不要随意点击陌生人发过来的网络链接,浏览网页特别是需要输入个人信息的网页时,要认真辨别,谨防进入“钓鱼”网站。(完)

编辑:圣洁