常州一女子遭电话诈骗 被骗数万还背上十万贷款

29.05.2016  16:00

  一个订单,一通电话,数万钱财竟不翼而飞,还莫名背上了十万贷款!2015年9月22日,江苏省常州市的张女士在1个多小时内,不仅被骗子骗光了电子账户上所有的钱,还莫名其妙地背上了近10万元贷款!至今,张女士和丈夫每个月还不得不按时归还这些贷款!张女士:天都塌了的感觉,我们当时就想,用什么来还这笔贷款呀?创业期间遇到这种重创,感觉没办法再好起来了,很绝望。地址“填错”,需要重新拍张女士和丈夫几年前一起创业,开了一个网店,专卖复合木地板。

  2015年9月22日下午,张女士正在家中忙碌,忽然网上显示有位顾客在购买他们地板时遇到点问题。张女士:有一个买家在我们店里面下了一个订单,他说他的地址填写错误,需要我们卖家把订单给关闭掉,他重新拍,然后重新填一个正确的地址。听说顾客把地址填错,张女士赶紧按照这位顾客的要求,把订单关闭掉了。不料,1分钟后,这位顾客发过来一个截屏说,淘宝从2015年9月1日开始有了新的交易规则,卖家不能在交易中单方面关闭订单。如果关闭订单,淘宝店主和顾客的账户都会被冻结。

  张女士:然后他就发了一个图片过来,上面就说是因为我们关闭了订单,所以导致他的那个电子账户被冻结了。“客服”来帮忙得知是因为自己关闭了订单,违规操作,这位顾客和自己的电子账户都被冻结了,张女士不免有些着急。

  不过,按照屏幕上的提示,出现此类问题,店主可以请淘宝客服给他们帮忙。于是,这位顾客在问清了张女士的手机号码并帮忙提交后,很快,就有一位自称是淘宝客服的男士打来了电话。张女士:他很主动地,让我验证他的号码是不是客服电话,让我打开淘宝,看网站的页面上,是不是有预留客服的电话,电话号码是多少。按照这位“客服”的指点,张女士在验证了所谓“客服电话”的真伪后,开始咨询对方该怎么处理她眼下碰到的问题。

  张女士:他说是我们违规操作了,是我们卖家违规操作了,所以我的支付宝被冻结了,需要被激活,然后就想加我一个在线联系方式,然后我就纳闷,为什么要加,但是也没来得及(细想),他就让我加了以后,我们就在上面聊了起来。那么,究竟怎么解冻账户呢?按这位客服的说法,主要是得有流动资金。张女士:主要是得有资金流进流出,资金的流动来解冻这个账户。这个钱从哪儿来呢?他就是说他们有预留的资金,它为我们卖家考虑到了,以便激活我们的账户。

  先转进再转出因为从来没有遇到此类问题,张女士也弄不清在电脑上怎么操作,于是这位“淘宝客服”就让张女士保持电话畅通,并远程“指导”她在电脑上操作。在交了1000元保证金后,这位客服说,张女士只需填写上个人的简单信息,很快就会有资金注入了。

  张女士:因为是远程操作,我只填了姓名,身份证号码和一个验证码,因为他留的是我的电话,一个验证码,钱就到了我的账户,到了我账户以后,我看我账上多了26400元。他让我把这笔钱给转出去,因为钱不是我的,转出去理所应当,然后我就按照他的操作,扫了二维码,钱就被转出去了。转出26400多元后,那位客服说账户激活没有成功,还得再注入一笔钱。于是,按照同样的操作办法,张女士的账户又进来了74000元。张女士:他再次让我转出去,我还是觉得钱不是我的,转出去没关系,用同样的扫二维码的方式把这第二笔钱支付出去了。接连从张女士的账户转出几笔钱后,这位客服又提出了新的要求。张女士:他说现在是激活已经快成功了,但是因为我账户里面还有一笔钱,这一笔钱有43000多元,这一笔钱是我账户里面自己的钱,他说这一笔钱要转到他们淘宝的另一个平台上面去,这一笔钱转出去以后,我的账户清空,清空以后再把这笔钱给我转回来,这样激活我的账户,当时我就很犹豫。虽然有点犹豫,但一想到对方冒着很大风险来为自己的账户注入资金,张女士就觉得还是应该信任那位“客服”,按照他的要求来操作。

  然而,就在张女士把自己账户里的43268元全部转出后,她很快意识到上当了!张女士:再打电话过去的时候,电话已经打不通了,钱也没有转回来。被骗14万元发现自己被骗,张女士当即报了警。不过,起初,张女士以为骗子花费了好多心思只是为了骗取她账户里的43268元,然而,报警之后又过了一天,张女士惊讶地发现,客户到他们网店上购物后打入的货款不断地被扣掉!张女士:上我们的支付宝去查钱到底是怎么出去的,慢慢地事情真相才明了,原来我们被骗了14万多元。

  被骗14万多元!不是43268元吗?这多出的近10万元又是什么钱呢?张女士发现,这14万多元被骗款中,除了包括自己账户里被骗走的43268元和1000元保证金,还有两笔以她的名义贷的淘宝信用贷款也被骗走了,贷款总计97000元。其中一笔74000元的贷款,要求在一个月内还清,因此她的货款一进账就被扣掉了!

  89人共被骗300余万元对于常州警方来说,犯罪嫌疑人的诈骗手段也是很新颖的。在接到张女士的报警后,常州市公安局非常重视,专门成立了专案组,对此类案件展开重点侦查,并取得了阶段性成果。王亚民常州市公安局刑警支队六大队大队长:历时七个多月的侦查,先后抓获了犯罪嫌疑人八名,在逃三名,这个核实受害人是八十九人,涉及全国十八个省市,涉案金额三百余万元。在这起网络电信诈骗案中,骗子究竟是如何设计骗局,神不知鬼不觉地骗走了众多受害者的钱财的呢?

  买家办案民警介绍,首先出场的那个“买家”,其目的是为了物色诈骗对象。王亚民常州市公安局刑警支队六大队大队长:受害人当时没有戒备心理,买家地址填错,应该是经常出现的问题。是买家要求卖家,就是店主,把这个交易关闭的,结果买家反而发给受害人一个通告,说是违反淘宝规定的假通告。在取得受害人的信任和电话号码后,冒充淘宝客服的骗子就出场了。陆晓平常州市公安局经济开发区分局横林派出所民警:他通过改号软件,实现号码变换,让被害人就相信这个号码,就是客服的电话,被害人心理上也放松了警惕。

  贷款发现受害人相信自己是淘宝客服后,骗子又编造出了要解冻账户,得需要资金进出并流动的谎言。更关键的是,骗子让受害人加了在线联系方式,从而达到通过远程操控受害人电脑的目的。王亚民常州市公安局刑警支队六大队大队长:控制电脑以后,就可以查看受害人店铺的信息,通过远程控制电脑,在受害人不知情的情况下,向重庆阿里巴巴小额贷款公司申请贷款。

  点卡在张女士以为是客服帮她解冻账户注入两笔资金时,其实这两笔共计97000多元的资金是骗子以张女士的名义申请的淘宝小额信用贷款。资金转出时,骗子们也根本没有将钱打入阿里巴巴公司,而是转入西安的一家网络公司购买了点卡。王亚民常州市公安局刑警支队六大队大队长:购买点卡以后,通过整体打包,再转售给网络上收点卡的人,以八五折的价格,最后一步,回收点卡的人就把资金直接打到犯罪嫌疑人的作案银行卡上面。

  为了完成这起诈骗,骗子们可谓步步为营,花了不少心思。警方提醒,面对这类花样翻新、难辨真假的骗局,群众更应该擦亮眼睛。王亚民常州市公安局刑警支队六大队大队长:第一就是提高警惕,保持冷静,特别是碰到账户钱财方面的事件,不能因为慌乱或者是被对方催促而乱了阵脚,第二,接到任何官方的来电,你一定要挂断电话以后,来个回拨,问清楚对方是不是有这种事情发生。第三是在任何情况下,一定要慎重,不让对方远程控制你的电脑。

编辑: 邓晓琦