南京2家投资机构相继成“甩手掌柜” 注意三类陷阱

　　在银行一年期定期存款基准利率只有1.5%、银行理财产品收益大多只有4%-5%的情况下，一些投资机构却动辄喊出18%、20%甚至更高的收益。然而，扬子晚报记者对近期南京发生的“投资骗局”或疑似“投资骗局”的调查发现，在诱人高收益背后往往是融资机构的“失联”或“跑路”，给投资者带来巨大损失。“你图它的收益，它图你的本金。”专家提醒，遇到高收益一定要谨慎！

　　警示案例1

　　调查对象：某房地产公司

　　收益18%不兑现，疑似“跑路”

　　记者调查

　　机构涉嫌“跑路”,老人集体维权

　　11月24日上午，扬子晚报记者接到爆料，称一家公司涉嫌“跑路”，十多位老人正在其办公地点维权。

　　记者赶到位于中山北路88号的建伟大厦，在19楼看到了一个易拉宝宣传，上写着“热烈庆祝江苏某某房地产开发有限公司在上海股权托管交易中心成功上市”。一位王老先生提供的合同上，记者也看到，甲方所盖章正是这家江苏某某房地产开发有限公司。

　　上午10点左右，这家公司几百平方米大的办公场所内，只有寥寥几名工作人员。十多位老人在一个小房间苦等公司给说法。这些老人有人投资了10万、9万、6万，也有人投资了4万、2万、1万。投资最多的即上述王老先生，他从2015年1月起投资了36万元，但18%的收益一分钱都没收到。最近他想起1年的期限快到期了，就翻看合同，发现合同上写的期限竟然是从2015年1月6日至2015年1月5日。“我心想肯定是把后一个2016写成了2015，就赶紧来找他们改合同，到了才发现是这个样子！”

　　“从这个礼拜起，业务员的电话打不通，公司负责人更找不到。难道是‘跑路’了？”带着疑惑，老人们集体来“讨说法”。但从一大早等到10点，只有一位负责会务的小伙子过来招呼，说负责人回黑龙江了，财务人员的家里有人做手术，都要到11月30日才回来。之后，一名自称姓张的业务员嚼着一根棒棒糖走进来，信誓旦旦地跟老人们说：“还能骗你们？”

　　开大会送礼物其实都是“破绽”

　　一位老人表示之所以投资，是因为“这家公司说在黑龙江有土地项目、在南京有酒店、在上海Q板上市。”但当记者问他有没有实地考察时，他说没有。

　　其他老人多听朋友介绍，说有朋友拿到过18%的收益，所以他们才跟投。至于投资品种是什么、如何保证收益、防范风险，他们都很茫然。“都是组织我们开大会，每次有上百名老人参加。带我们出去玩，泡温泉，吃大餐，送礼物，说要陪着我们走十年！”

　　有老人表示，担心子女不同意，他是瞒着孩子投资的，现在后悔不迭！“破绽并不是没有，每次都有吃的喝的玩的，还有砸金蛋，不都是钱？我算过，加上这些成本，他们要承担起码30%，做哪个生意能赚30%？”

　　最新进展

　　老人报警，警方已介入调查

　　记者了解到，11月24日有老人选择了报警。11月30日，到了所谓该公司“给说法”的日子，但负责人未出现。12月3日最新消息，警方已介入调查。

　　警示案例2

　　调查对象：某P2P网贷平台

　　P2P上线半月卷款“失联”

　　记者调查

　　“荣钻网”压根不准做金融业务

　　近日，南京再次发生一起P2P平台“失联”事件。一个上线刚刚半个月的P2P网贷平台“荣钻贷”通过发布37条真假难辨的信息，许以高额利息回报，在短短十多天吸引了来自全国各地的数百名投资者。

　　丹阳的赵女士11月17日通过网银向该平台汇入了8.8万元，购入了为期一个月的车标债权。“当时平台的客服跟我说，以后会组织投资者参观公司。”然而24日，她便找到了“荣钻网”官网上的办公地址，却惊讶地发现，这里实际是迈皋桥街道办事处所在地。11月26日下午，该平台官网关闭，官方客服群也被解散。

　　扬子晚报记者百度发现，该平台已销声匿迹，从论坛贴出的一张营业执照上可看到，公司核准经营范围并不包含金融相关业务。据悉，警方已介入调查。

　　专家提示

　　12.25%收益率是风险“分水岭”

　　江苏省互联网金融协会秘书长、南京财经大学金融学院教授陆岷峰表示，选P2P平台不能比收益，只能比安全。他表示，目前整个P2P网贷行业综合收益率为12.25%，这个数字很重要，相当于“分水岭”，超过意味着风险系数加大了。

　　陆岷峰介绍，包括P2P在内的各种理财平台中的“骗子”大致可分为两类，一类是成立之初就抱着“跑路”的想法，一心为圈钱或自融；一类是经营不善，风控不足，导致资金链断裂不得已“跑路”。

　　投资者不要一味追求高息，最好选择实力雄厚、业务透明、运营时间较久的平台。股东实力强、团队实力强，并且运营3-5年的平台风险相对会小。

　　监管声音

　　江苏计划重点打击非法P2P

　　“防不住，疏不了，那就需要打。”11月17日，在江苏省第三届互联网大会的“互联网+金融”论坛上，江苏省金融办银行二处处长颜咏指出，江苏省金融办近期计划把互联网金融作为非法集资的打击重点，要会同江苏工商、公安等相关部门开展专项打击行动。

　　“最近我发现身边冒出很多‘非法集资’性质的P2P平台，以高收益来引诱投资者上钩，如果任由其发展两三年，很可能会爆发小范围的系统性金融风险。”颜咏坦言，这些不良平台集中爆发风险也会破坏整个P2P行业的名声和形象，让互联网金融行业真正的有志之士受累。

　　另一种高风险

　　记者偶遇：高大上“股权投资”站街散单

　　巧合的是，11月24日上午，记者在建伟大厦采访结束后，在该大厦门口发现一个小伙子正给路人发宣传折页，记者接了一张看到，上面写着南京某某资产管理有限公司，也位于建伟大厦楼上。记者注意到，在建伟大厦，还有几家挂着某某财富招牌的公司。

　　上述资产管理公司的折页上印着“人无股权不富——中国进入股权投资时代”、“现在买股权=十年前买房子”的诱人口号，打开来看，里面则是“预祝某某公司2015年9月在上海股权托管交易中心挂牌成功”的字样。

　　无独有偶的是，在涉嫌“跑路”的上述江苏某某房地产开发有限公司，记者同样看到一份“股权投资”宣传折页。

　　看了这些折页后，南京一位法律界资深人士表示，单从折页上不能看出有什么违法的内容，因为上面“没有把想让投资者具体做什么进行突出，但不排除刻意规避。”

　　背后的道道

　　Q板挂牌和A股上市是两回事

　　为求证所谓“Q板上市”的含金量，扬子晚报记者昨天拨通了上海股权托管交易中心的服务热线，被告知上述江苏某某房地产开发有限公司是在该中心的Q板挂牌。当记者继续咨询这家公司的经营情况时，对方让记者“仔细阅读”其官网上的“上海股权托管交易中心风险揭示公告”。

　　记者注意到，这份风险揭示公告提及“鉴于近期一些企业、市场从业机构对于潜在投资者做出故意夸大或保证(及变相保证)投资回报，淡化模糊投资风险等混淆视听的误导性宣传，进行涉嫌非法集资的活动……”

　　该公告还提醒：“挂牌”和“上市”内涵不同。“上海股权托管交易市场挂牌公司较上市公司而言，具有规模相对较小、抗风险能力相对较弱等特点。”公告中“最吓人”的话莫过于这一段：“相关风险可能导致投资本金部分甚至全部损失。 ”

　　律师警示

　　“挂牌”公司骗局是老把戏

　　江苏创盈律师事务所主任律师涂勇接受记者采访时提醒：企业在A股上市有严格的流程，上市周期较长，上市企业大都有实力，在行业内杰出。上市后财务都要公布。但Q板挂牌只是表明这个企业在某个地区性的产权交易中心可以挂牌交易了。但其财务信息对散户是不对称的，股权有无被抵押过，是否被查封过，投资人搞不清楚。

　　他介绍，以前就曾接触过陕西、河南等省的类似骗局。“先开个公司，在某个地区性交易中心挂牌，再包装称是‘敲锣’、‘上市’，把投资人的钱吸走后公司成了空壳，人去楼空。”