委托理财要擦亮眼 咨询公司老板搞私募理财被判刑

　　因未获得国家有关主管部门批准，私自与客户签订理财协议，募集基金80万余元进行管理并用于非法经营证券从中牟利，无锡一家公司的法人代表成了被告。无锡市崇安区人民法院公开开庭审理的一起非法经营案件中，被告人朱某被判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币5万元。

　　理财小有名气竟自设私募基金

　　2001年，朱某注册了一家公司，主要经营投资信息及财经信息咨询等业务。随着朱某的打拼，朱某很快在圈内小有名气，找他代理炒股的人越来越多。由于业务量增多，2006年朱某决定自己设立私募基金，以一万元为单位出售基金份额，主要是把一些资金量小的客户集合在一起，通过一个账户进行操作。消息发布后就有客户前来咨询，朱某称，其会和客户签订理财合同书，有效期为一年，盈利后就分红，风险自担。

　　客户拿不回本金选择报警东窗事发

　　凭借在圈内的口碑，陆续有客户和朱某签约。刚开始，按照合同的约定，朱某的客户都能定期拿到分红。2010年，朱某因经营遇到问题，公司被吊销营业执照。朱某的一部分客户在拿不回本金的情况下选择报警。

　　经法院审理查明，被告人朱某在未经国家有关主管部门批准的情况下，通过媒体公开宣传公司基金，募集资金80万余元。同时，将上述募集的基金用于进行证券买卖活动，并从投资获利中分成。法院认为，朱某注册的公司非法经营证券业务，扰乱市场秩序，情节严重。被告人朱某身为公司法定代表人，系单位犯罪中直接负责的主管人员，其行为已构成非法经营罪。

　　委托理财应慎重否则资金打水漂

　　近年来，人们对委托理财需求与日俱增。但由于理财知识欠缺，精力有限，不少人都选择委托给自己信赖的机构或者亲朋好友代为理财，以期获得收益，但这样的方式也存在不少风险。

　　该案承办法官严海燕分析表示，我国法律规定，基金管理人由依法设立的基金管理公司担任。担任基金管理人，应当经国务院证券监督管理机构核准。如果投资者不慎与所谓的无资质的“投资公司”签订了委托理财合同，投入的资金可能打水漂。严海燕提醒，为此，投资人应谨慎选择受托人的经营资质，核实资金用途，仔细把握合同条款。

　　通讯员夏倩本报记者张建波