爱分享

　　“我当时就跟我堂姐说了，不能非法集资，我堂姐信誓旦旦地跟我说不违法，等她资金链稳定了，就什么问题都解决了。”孙某控诉到。2020年6月12日，江苏省海安市人民检察院以孙某涉嫌洗钱罪对该案提起公诉，6月30日，法院以孙某犯洗钱罪对其判处有期徒刑，有期徒刑2年6个月，缓刑3年，并处罚金人民币32万元。

　　家住张家港的孙某是翟某的堂弟，二人自小一起长大。翟某的公司因经营不善，资金链出现问题，而此时的翟某已经负债累累，银行外加亲戚、朋友等，翟某共计欠款已达数千万。面临此种内忧外患，翟某打起了集资的主意，其想着先向老百姓们集资，等公司度过此次危机，顺利上市新三板，恢复生产经营盈利后，再将本金和利息返还给老百姓。

　　于是，翟某风风火火开启了集资宣传之路，上节目、发传单、开酒会，忙得不亦乐乎，这一切孙某都看在眼里，孙某曾在微信中多次提醒翟某，非法集资是违法的，但翟某一直坚称再过一段时间，就能顺利度过眼前的危机了。谁知好景不长，款项虽然是集资到了，但是翟某的公司并没有如期上市新三板，老百姓开始向翟某追讨款项，有的甚至直接起诉到了法院，法院查封冻结了翟某以及翟某的公司账户。

　　翟某本人及公司账户一冻结，资金便无法周转了，翟某无奈只得向孙某伸出求助之手，想借孙某及孙某公司的账户来帮忙走账，孙某虽然知道堂姐翟某对外非法集资，但考虑到是一家人，实在难以推脱，便答应了翟某。孙某先后三次共计帮翟某转账人民币610万元，用于偿还之前的债务或费用。

　　 【检察官说法】

　　犯罪嫌疑人孙某明知翟某的钱是破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪所得，为掩饰、隐瞒其来源和性质，仍然为翟某提供资金账户并通过转账的方式协助资金转移，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十一条第一款第一项、第四项，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以洗钱罪追究其刑事责任，其法定刑为五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。

　　检察官提醒：在亲戚、朋友提出借个银行账户走一下钱的时候，请多留意个心眼儿，核实清楚其是出于什么原因非得借个银行账户走钱，更重要的是要查明弄清钱的真实来源以及钱的去向。真正做到对自己的银行账户负责，对自己负责，切不可出于好意帮忙，结果引来牢狱之灾。