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冒充专业医院医生、以三无产品冒充“特效药”销售给老年人，共计骗取68名老年人60余万元。2021年10月27日，由江苏省江阴市检察院提起公诉的刘嘉等4人诈骗案一审宣判，法院分别以诈骗罪判处4名被告人有期徒刑二年六个月至十年六个月，并各处罚金。
签收快递就不逮捕你
2020年7月，家住江阴市66岁的邹阿姨在济南打工期间接到了一个陌生电话，电话那头自称李月，是北京一家知名医院的工作人员。“阿姨，我主要负责推荐免费保健品给你们试用。”在被一阵嘘寒问暖打动后，邹阿姨提供了自己的邮寄地址，很快就收到了对方邮寄过来的一罐驼奶粉、1部录音机，同时还有1张3000元代金券。
寻思代金券怎么使用时，李月打来了电话：“阿姨，您再买驼奶粉的话，这张代金券可以抵扣10罐奶粉的钱。”考虑到价格也不贵，邹阿姨立马付款了198元，也如愿收到了11罐驼奶粉。
8月份，邹阿姨从山东济南回到了江苏江阴。这一天，李月又一次拨通了邹阿姨的号码，表示要寄一些治疗降血压和糖尿病的药，大概价值700元。“我不需要这些东西，不要给我寄了！”邹阿姨话音刚落，电话那头的声音顿时没有初始那般温柔了，李月表示如果不签收，那么她会去法院起诉邹阿姨，没过几天，邹阿姨就接到了一通自称是法院工作人员的电话，告知其马上要被逮捕了。
“只要你签收药物，我们就会撤销对你的逮捕。”邹阿姨心里一惊，连忙不敢拒绝了，之后邹阿姨通过快递收到2盒药，也支付了700元现金，其间还接到一通自称是“林院长”的电话，告知邹阿姨如何正确服药。没过多久，李月又要给其寄药，并告知邹阿姨只要她继续购买药品并支付4280元税金，就可退还邹阿姨丈夫之前在医院看病的9万余元。
然而，当按照要求把钱打过去后，并没有如李月所说退还相应款项。猛然清醒的她赶紧向派出所报了警。公安民警经过侦查后，很快锁定了刘嘉团伙，并将其中4人抓获归案。
经传唤讯问，刘嘉交代了自2019年9月开始，通过非法获取病人名单后冒充知名医院工作人员诈骗钱财的犯罪事实。
2019年3月，刘嘉与他人成立了一家公司，主要销售被褥，但是生意一直不算景气。偶然进入一个QQ群，看到有人提到冒充医院专家向老年人销售低价保健品的“赚钱门道”，且群内从资源到话术一应俱全，刘嘉顿时来了兴趣。跟对方认真学习了“赚钱手法”后，觉得这波操作成本低廉、利润丰厚，便自己开始着手实施。
刘嘉先买了一批客户资源试手，这些客户都是经常购买保健品的老年人，获取的客户资源很详细，涵盖了姓名、联系方式、地址、曾购买过的保健品名称等内容。
在获取第一手信息后，刘嘉立马又招募了王盼、苏铭、李月等员工。经过简单的培训，刘嘉等人的诈骗“生意”就这样开始了。
“我是医院的健康顾问，阿姨您最近身体怎么样……”自称是知名医院的健康顾问或者专家助理，王盼、李月等女性员工按照获取的名单逐一打电话，先是询问对方的身体状况，得知对方的症状后立马谎称医院研发的新药对治疗病症有很好的疗效，趁机推销，后续刘嘉和苏铭等男性员工还会冒充专家或者医院院长打电话，以提高可信度，同时提出货到付款的交易方式，紧紧地抓住了客户试试看的心理。
第一单成交后，王盼、李月等人会定期跟被害人联系，询问身体状况和药效，劝说客户购买更多疗程或者推荐新的产品。实际上，刘嘉等人销售的“药品”和“保健品”都是从市场上随意购买的低价保健品，与他们向被害人宣称的专业医院研发根本毫无关系，甚至有时候寄给被害人的是被褥、凉席等物品。
被骗过？骗术再升级
刘嘉等人就这样一唱一和销售了不少保健品，但是他们在打电话的过程中也发现，很多客户曾经被类似的手法诈骗过，导致他们的成功率大大降低。
“我们是扶贫基金会的工作人员，可以帮助您追回之前被骗的款项，但是需要缴纳保证金。”
“您之前到我们医院治疗过，现在有一定比例的扶贫补助要发放。”
……
面对如此纷繁复杂的诈骗手法，又有越来越多的老年人被骗上当。
由于该团伙销售的保健品等物品都是通过快递邮寄给被害人，需要被害人签收后再通过快递公司付款，如果遇到拒绝签收的客户，他们会冒充律师或者法院工作人员打电话，以不签收造成违约等理由声称要去起诉，从而威胁老年人签收付款。
被骗的老年人对于日益翻新的诈骗手法缺乏警惕性，被骗后又怕子女知道而不敢报警。就这样连骗带吓，刘嘉等人的保健品生意做得风生水起。
最大化追赃挽损
2021年2月，该案移送江阴市检察院审查逮捕，承办检察官仔细审查了案件，发现本案的难点在于诈骗金额的认定。由于该案被骗对象均为老年人，他们对于被骗的时间和金额都记不清楚，且被骗的款项都是通过快递公司支付的现金，没有客观的转账凭证，以上因素都给金额认定造成了很大的障碍。
经深入了解案情、细致研究后，检察官提出了金额认定的思路：根据王盼、李月记录的账本认定基本数额，结合调取的部分快递公司回款记录验证账本的真实性。案件审查起诉阶段，承办检察官将随案移送的上万条目的手工账本与快递公司汇款记录逐一核实，最终认定刘嘉等人诈骗总金额为66万余元，被骗人数为68名。
鉴于该案被害人平均年龄73岁，如何实现追赃挽损最大化，保障维护好他们的权益，成为检察官办案的重点之一。
“刘嘉等人从事诈骗时间较长，每个人的获利都不少，有退赔的可能性。”在审查起诉阶段，检察官多次阐释了认罪认罚从宽的法律规定，就退赃可以获得的量刑从宽幅度跟各辩护人多次协商，最终刘嘉等人表示自愿认罪认罚，陆续共计退赔48万余元。
2021年10月27日，江阴市法院做出了本文开头所述的判决，虽案件办结了，但是追赃挽损的工作并未结束，面对18万元的损失缺口，承办检察官与办案民警已制定好了针对未到案的其他犯罪嫌疑人的追赃挽损预案，力求全案挽损，保护好老年人的“钱袋子”。
（涉案人物系化名）