意识到汇款骗局要把握黄金半小时

12.07.2016  15:09
  遭遇“我是你老板”QQ诈骗,一公司财务经理给诈骗分子汇去20多万。当得知上当后,靠着以前知道的防诈骗知识,财务经理通过故意输错三次密码的方式,很快冻结了两个账户,赢得了时间。经过警方的努力,这20多万被挽救回来。 财会人员被指令转账20多万 龚某是南京一家建材公司的新员工,做财会工作。6月27日上午,她接到一个陌生号码发来的短信,自称是老板赵某,手机通讯录丢失了,要求她发一份公司通讯录到他的邮箱,虽然老板需要的文件从未在龚某处经手,但由于通讯录属于公司内部普遍流传,所以龚某并未深思,随后便将公司员工的通讯录发给了自己的“老板”。 下午4点多,龚某看到“老板”加自己的QQ,没有多想就同意了,之后她被拉进了一个群名为“公司工作安排”QQ群,群里还有老板和公司的财务经理,一共只有三个人。老板赵某告诉财务经理杨某,自己在外面,要给朋友帮忙,转个23.2万元的账。杨某也是当天才加的“老板”的QQ,她正纳闷为什么又收到老板的好友申请,但看到此人的QQ头像、昵称都和老板的一样,并且另外一个同事也在群里,杨某没有多想就接受了好友请求,并向两张银行卡账户分别汇款15万元、8.2万元。 没过多久,杨某与老板赵某电话核对汇款时,赵某一惊,并告知杨某自己并没有要求向这两个账户汇款。杨某这才发现上当,并立即拨打了这两家银行的客服电话,故意输错了3次密码,将这两个账户暂时冻结,随后立即向雨花台公安分局经济开发区派出所报警。杨某告诉民警,之前老板也有QQ里让她汇款的习惯,所以并没有怀疑。 “锁卡”后警方紧急止付 经济开发区派出所接到报警后立即向受害人核实案件信息,初步认定这是一起典型的“我是你老板”QQ诈骗案。受害人杨某在汇款后,第一时间用输错三次密码的方法暂时锁卡,这一举动,给警方争取了宝贵的时间。 杨某在转账后的10分钟内及时锁住银行卡,剩下的就是需要民警与犯罪分子抢时间、拼速度。除了现场民警快速处理警情外,南京市公安局指挥中心还会在第一时间将情况反馈给市局“反诈中心”,由“反诈中心” 与警情涉及的银行、通讯公司联合开展挽损工作。根据经验,一级卡通常在半个小时内就会被犯罪嫌疑人转入下级卡。经济开发区派出所立即会同雨花台分局刑警大队,通过市局“反诈中心”平台,和涉案银行、通信运营商进行“三方通话”,对涉案银行账号进行紧急处置,将正汇入嫌疑人账户中的20多万元进行了快速止付,帮助受害人及时挽回了损失,并对此案进行立案侦查。 目前,南京雨花警方正在全力侦破此案。 警方:为止损争取机会 警方提醒广大市民,一般情况下,受害人转账付款后半个小时内,诈骗款会被转移。市民万一遭遇此类网络诈骗,一定要记住犯罪嫌疑人提供的账号,第一时间通过电话客服、网络银行等方式尝试输入3次错误密码,短暂冻结账户,并在半小时的黄金时间内报警,为警方启动“反诈机制”争取时间。