常州一家公司披着合法外衣非法吸收存款上亿被检方批捕

25.09.2017  09:35

  案由:非法吸收公众存款

  受理地点:天宁检察院

  披着著名线上理财平台的外衣,在没有获得银监部门审批的前提下,线下私设资金池,以高息诱饵吸收公众存款上亿元。近日,江苏省天宁区检察院以涉嫌非法吸收公众存款罪对杨某等人进行批捕。

  2013年5月,杨某在杭州成立望洲集团有限公司,同时着手规划在上海、北京、常州成立下属分公司,主营理财与信贷业务。2014年5月,常州分公司注册成立,并加盟了某著名P2P理财平台,由朱某担任责任人。

  望洲常州分公司加盟的这家理财平台是一家正规的P2P平台,实行一对一配对的理财模式,平台并不直接接触资金,也不设置资金池,仅作为中介,为投资人和借款人牵线搭桥签订协议,赚取中间利息差。

  而朱某的公司却并非如此,而是同时采取线上和线下两种模式进行运作。线上通过理财平台进行,客户直接在该平台充值,资金由平台直接进行债务匹配,风险防控到位,完全符合国家相关政策。这也成了朱某掩饰违法犯罪行为的烟雾弹。

  该公司的大部分业务都属于线下业务,通过单页、授课旅游、电话推销、承诺了年利率为7%至15%的高额回报等方式吸引社会公众加入,并且以加盟理财平台的名义与客户签订投资协议,实际却将客户资金通过POS机刷卡的方式直接转入望洲集团杨某的个人账户。而杨某收到投资款,因经常找到借款人,就形成了资金池。

  “账上最多时有2.5亿余元,找不到借款人,赚不到利息只能用新用户的投资款回报老用户。”常州分公司负责人朱某坦白,“由此只能不断地发展下线,通过利诱、劝说、亲情、人脉等方式吸引越来越多的投资客户参与。

  就这样,朱某负责的望洲财富投资管理公司常州分公司直至2016年4月资金链断裂时,已造成610人投资本金13160万元未能归还。