吴江法院通报非法集资案件审判情况

　　低投入、高回报，不必费心、简单致富……听了这样摄人心魄的话语，很多人都会被吸引，不惜拿出自己所有的积蓄，投入真金白银，最终却落得一个血本无归的下场。非法集资，就是这样一个外表华丽的“火药桶”，它诱人靠近，一旦爆炸，便会造成毁灭性的伤害。

　　近年来，吴江区非法集资犯罪活动集中爆发，2014年至今，吴江法院共立案受理非法集资类刑事案件20件，审结16件，案由均为非法吸收公众存款，涉案标的从680万到6.9亿元不等，案件呈现出数量增多、涉及人数众多、时间跨度长、造成损失大、社会影响恶劣等特点。

　　如此形势之下，审慎准确审理非法集资犯罪案件、依法打击该类犯罪活动、确保法律效果和社会效果有机统一，成了吴江法院工作的重中之重。6月15日，该院召开新闻发布会，通报了2014年以来非法集资案件审判情况，并发布典型案例，为广大市民敲响警钟。

　　高利诱饵隐藏侵吞恶意

　　损失惨重难追回！

　　老冯是一名退休工人，家住吴江区松陵镇菀坪社区，他听说尤某开了个担保公司，只要把钱投入到这个公司里，就可以获得高额的利息。老冯一时眼红，便把自己的养老金全都投了进去，幻想能大赚一笔。他万万没想到，到头来高额利息没拿到，自己所有养老金都被尤某侵吞，弄了个血本无归的下场。屋漏偏逢连夜雨，老冯的妻子在这时查出患了癌症，而两人早已没有积蓄，患病的妻子根本无法得到有效的救治。

　　然而，老冯并不是这起案子里唯一的受害者，在2011年至2014年期间，被告人尤某在菀坪社区，以支付高额利息的方式，向冯某、俞某等20余人非法吸收公众存款共计人民币3621万元，造成损失1724余万元。其中，大部分集资参与人系退休人员，将自己的养老金投入到尤某所宣称的担保公司，还有部分将其所有的房屋向银行作抵押贷款，将钱放在了尤某设计的“无底洞”中。

　　据吴江法院刑事审判庭副庭长洪永洋介绍，此类案件中，犯罪分子会设定投资的高回报率，实际上是通过“拆东墙补西墙”的手段，用后集资人的钱支付向先前投资人承诺的利息，达到一定规模后，便秘密转移资金，携款潜逃。洪永洋表示，在审结的16起非法集资案件中，涉案金额共计18.95亿余元，造成损失10.05亿余元，一半以上的集资款无法追回。非法集资的资金大多已被犯罪分子转移或大量挥霍，赃款去向无法查明，虽然犯罪分子被追究刑事责任，但基本没有能力退赔集资参与人的经济损失。

　　参与人数众多数额巨大

　　多项罪名一起犯！

　　沈某和顾某是一对夫妻，两人共同经营一家纺织公司，丈夫沈某是这家公司的法定代表人，妻子顾某则在公司担任财务主管。本来日子过得也还不错，但是随着经济越来越不景气，两人便开始动起了歪脑筋。2009年至2014年5月期间，这对夫妻以生产经营需要资金周转为由，打着高额利息的幌子，向182人变相非法吸收公众存款2300余万元，造成损失2100余万元。2012年至2014年期间，二人还以其所经营的纺织公司的名义，采用提供虚假购销合同等手段，先后多次骗取银行贷款600万元，又以个人名义先后多次骗取银行的贷款1050万元。

　　洪永洋表示，非法集资的公开性宣传使集资参与人的数量不可控，吴江法院审理的非法集资案件中，被害人数量最多的达600余人。该类案件的被告人或者被告单位往往资金需求量大，能在犯罪初期维系其向公众宣称的高利息。所以，在非法集资的同时，不法分子也千方百计通过其他违法手段套取资金。在该院立案受理的非法集资案件中，有5件案件涉及两个以上罪名，犯罪分子另外还构成合同诈骗罪、骗取贷款罪、骗取票据承兑罪等，被予以数罪并罚。

　　合法形式掩盖非法手段

　　前期监管很困难！

　　如今，网络成了很多人生活中离不开的东西，但是也有人看中了这一点，利用互联网，做起了非法集资的勾当，被告人戴某就是这么一个“聪明人”。2013年至2015年4月期间，戴某伙同他人在吴江区盛泽镇成立了一家投资咨询公司，通过网络投资平台实施非法吸收公众存款，其在某财富网站在互联网上发布虚假的“抵押标”、“信誉标”等标的，约定高额利息，先后多次向248人变相非法吸收公众存款6146余万元，至案发造成损失1622余万元。在吴江法院近年审结的非法集资案件中，有2件便是以P2P等网络投资平台向不特定公众借款，受害群体涉及面极广。

　　洪永洋介绍，多数从事非法集资犯罪的个人或企业，往往都会给非法集资披上“皇帝的新装”，具有一定的蒙蔽性，需要审慎辨别。在该院审理的非法集资案件中，不管是个人犯罪还是单位犯罪，都有合法成立的公司存在，在吸收资金的初期，均披着貌似合法的外衣，难以进入政府的监管范围。且在犯罪初期，犯罪分子会按约支付利息，集资参与人初尝甜头，觉得投资回报高，信誉好，很难发现其违法行为，纷纷介绍亲戚、朋友加入其中，造成更大的损失。

　　洪永洋最后提醒，对于没有资质的个人或者企业宣传的短期高利率回报，群众需要谨慎判断，珍惜自己的血汗钱，保卫父母的养老钱，守住子女的读书钱，远离非法集资这外表华丽的“火药桶”。